Como gerar arquivos de remessa e retorno bancário de boletos

Descrição:
Este artigo orienta sobre o processo de geração e envio de arquivos de remessa para o banco, assim como o processamento dos arquivos de retorno bancário no sistema. Os arquivos de remessa comunicam ao banco as cobranças geradas no sistema, enquanto os arquivos de retorno contêm a resposta do banco sobre o status das cobranças enviadas.

Solução:

Passo a Passo para Gerar e Enviar Arquivo de Remessa

1. Acesse o menu 'Receitas' e clique em 'A receber':

   

2. Localize e selecione as cobranças que deseja enviar para registro no banco, ou no fim da tela clique em 'Mais > 'Todos':

   

3. No final da página, clique em 'Mais' > 'Marcar para remessa':
   

4. A página será atualizada, e no topo aparecerá um bloco azul mostrando o número de cobranças marcadas para registro. Clique em 'Gerar remessa':

   

5. O sistema exibirá um resumo das informações da remessa. Verifique as informações para garantir que esta de acordo e clique em 'Gerar remessa' para confirmar:

   

6. Após gerar o arquivo de remessa, clique em 'Baixar arquivo remessa' para salvar o arquivo no seu computador:

   

7. Envio ao banco: Acesse o Internet Banking e siga as instruções do banco para enviar o arquivo. É recomendável que o envio seja feito no mesmo dia em que o arquivo é gerado, para garantir que o sistema e o banco estejam sincronizados.

Observações sobre o Arquivo de Remessa

• O arquivo remessa é gerado no formato .rem, mas também pode ser gerado em .txt ou .CRM, dependendo do banco. Este arquivo é um arquivo de texto que contém informações das cobranças a serem registradas;
• Você pode abrir o arquivo no "Bloco de notas" para visualizar o conteúdo, que consiste em números e letras que representam informações sobre as cobranças.

Passo a Passo para Processar o Arquivo de Retorno Bancário

Após enviar a remessa, o banco disponibilizará um arquivo de retorno com o status das cobranças.

1. Acesse o menu 'Receitas' > 'Retorno bancário':

   

2. Clique em 'Processar arquivos' e selecione o arquivo de retorno que você baixou do banco:

   

3. O sistema fará a leitura do arquivo e apresentará um resumo das informações processadas:

   

4. Após o processamento, verifique o status de cada cobrança. Os possíveis status são:

   • Itens em conforme: Cobranças registradas com sucesso;
   • Itens duplicados: Cobranças pagas em duplicidade;
   • Itens não localizados ou não conforme: Cobranças com rejeição ou erro, ou cobranças que não foram geradas no sistema;
   • Itens com diferença: Cobranças pagas com valores diferentes do valor original (pagas a maior ou a menor).

Observações sobre o Arquivo de Retorno Bancário

• O arquivo de retorno é geralmente disponibilizado no formato .ret, mas pode ser também em .txt ou .CRT, dependendo do banco;
• Para dúvidas sobre como baixar o arquivo de retorno, entre em contato com o suporte do seu banco ou com o seu gerente.

Possíveis Dúvidas e Problemas no Processamento do Arquivo de Retorno

• Cobranças não localizadas: Esse status indica que o "Nosso Número" no arquivo de retorno não foi encontrado no sistema. Isso pode ocorrer se as cobranças foram geradas em outro sistema ou excluídas;
• Cobranças invalidadas: Você pode ignorar essa cobrança e liquidar manualmente a cobrança substituta, ou cancelar a invalidação e reprocessar o item do arquivo de retorno;
• Pagos a menor ou a maior: Se o valor de liquidação for diferente do valor registrado, o sistema ajustará o valor para refletir o pagamento real.