Retorno e Remessa Bancária

Quando se fez o controle de geração e recebimento de boletos por sistema de terceiros, ou seja, que não tenha vínculos com o sistema do banco, é necessário informar o banco que existem cobranças geradas, que serão pagas no banco \o 

Para isso existem os arquivos de remessa bancária e de retorno bancário \o 

O retorno bancário é basicamente a resposta do banco em relação a remessa processada. Neste arquivo contém as informações gerais da cobrança, o nosso número, o valor, o pagador e etc. E o mais importante, o arquivo retorno contém o código de ocorrência que é o que aconteceu com aquela cobrança, se ela foi registrada ou se ela foi rejeitada e por qual motivo.

Então para se registrar cobranças no banco é necessário esses dois arquivos :D

O Superlógica Imobiliárias faz a administração desses dois arquivos \o 

Para gerar o arquivo remessa basta você acessar:

1. Acesse o menu Receitas e depois clique em A receber:

2. Localize e marque as cobranças que deseja registrar:

3. No final da tela clique em Mais e depois em Marcar para remessa:

4. A página vai atualizar e no topo surgirá um bloco azul mostrando o número de cobranças marcadas para registro. Clique em Gerar remessa. O sistema vai gerar e já vai baixar a remessa em sua máquina:

5. O arquivo remessa é um arquivo de texto que é possível ser aberto no bloco de notas, dentro desse arquivo você verá vários números e letras distribuídos aleatoriamente. Você pode não entender esse arquivo mas a nossa equipe entende ;D

O formato desse arquivo é .rem mas ele pode ser gerado também em .txt ou .CRM de acordo com o banco que você registra as suas cobranças.

Esse arquivo deve ser processado no internet banking de preferência no mesmo dia em que foi gerado, porque dessa forma o sistema fica ainda mais alinhado com o banco.

Um dia depois ou até mesmo no mesmo dia, o banco já libera o arquivo retorno para você. Esse arquivo também deve ser processado no sistema no mesmo dia em que foi disponibilizado, porque se houve alguma rejeição no momento do registro, você deve reportar para o nosso suporte enviando o arquivo remessa  e o arquivo retorno para analisarmos o motivo da rejeição \o 

O arquivo retorno também é um arquivo de texto com vários número e letras aleatórias, mas o formato deste é em .ret e em alguns casos em .txt ou .CRT.

O arquivo de Retorno Bancário deve ser processado no sistema

1. Acesse o menu Receitas e clique em Retorno bancário:

2. Clique no botão verde Processar arquivos, localize o arquivo no seu computador e mande processar:

Todas as instruções dentro do arquivo retorno serão interpretadas e processadas no sistema, então após o processamento desse arquivo acesse a tela de A Receber e a tela Recebidos para conferir se as cobranças foram registradas, rejeitas ou liquidadas.

 POSSÍVEIS DÚVIDAS NO PROCESSAMENTO DO ARQUIVO RETORNO:

• Onde/Como eu baixo esse arquivo?

Esse processo varia de banco para banco então entre em contato com o suporte do banco ou com o seu gerente para saber como baixar o arquivo retorno \o 

• Processei mas algumas cobranças deram como não localizadas, o que isso significa?

Significa que o(s) nosso(s) número(s) que vieram no arquivo retorno não foram localizados dentro do sistema. Pode ser porque as cobranças foram geradas em outro sistema, ou porque elas foram excluídas.

• O arquivo retorno localizou cobranças invalidadas.

Nesse caso você pode ou ignorar esse processamento e liquidar manualmente a cobrança que foi gerada para substituir essa que foi invalidada. Ou você pode cancelar a invalidação da cobrança e reprocessar esse item do arquivo retorno.

• O que é ‘Pago a Menor’ ou ‘Pago a Maior’?

Quando o valor da liquidação é diferente (maior ou menor) do valor de registro, o sistema identifica essa diferença e lança no sistema para deixar alinhado o valor de pagamento como valor de registro. 

Então isso significa que o locatário fez um pagamento com o valor diferente do valor de registro.