Sempre que itens não localizados aparecem em seu retorno bancário, é necessário entender quais são os clientes e fazer o acerto manualmente. Itens não localizados são o mesmo que itens não liquidados, cobranças que foram pagas e o software não localizou.
No caso de cobranças com o valor zerado, são cobranças que podem ter sido geradas em outro software ou cobranças que foram excluídas, precisa verificar com seu banco se eles possuem mais informações dos clientes.