Como saber as datas de faturamento dos contratos via cartão de crédito
Visão geral
Este conteúdo detalha o processo de como saber quais datas vou faturar os contratos via cartão de crédito, focando em fornecer uma orientação clara e prática para o acompanhamento e planejamento da esteira de faturamento recorrente no sistema Superlógica Imobi.
Quando usar este artigo
Utilize este guia sempre que houver necessidade de calcular os prazos de processamento de cobranças via cartão de crédito ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas à antecipação de faturamento da carteira.
Sintoma ou cenário
O usuário precisa realizar a consulta ou conferência das datas programadas de captura no cartão de crédito do locatário para garantir que a informação seja registrada corretamente, evitando atrasos na esteira de recebimentos.
Benefício para o usuário ou operação
Planejamento preciso do fluxo de caixa da esteira de cartão de crédito.
Prevenção de atrasos na antecipação de faturamento e no repasse ao proprietário.
Cálculo automatizado de datas via calculadora integrada.
Onde acessar / contexto de uso
Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o painel de faturamento em Receitas > Gerar cobranças de cartão.
Pré-requisitos (Antes de começar)
Perfil Exato: Acesso ao módulo Contas a Receber com permissão de consulta ou escrita.
Recursos Sistêmicos: Gateway de pagamentos integrado e homologado para cobrança recorrente.
Insumos e Dados Técnicos: Contrato de locação ou cadastro do locatário identificados.
Causas prováveis
Necessidade de planejamento de fluxo de caixa, verificação de datas de captura programada ou execução de rotina periódica da imobiliária.
Como fazer ou corrigir
Para cobrar os aluguéis via cartão de crédito recorrente, a imobiliária precisará antecipar o faturamento das cobranças. Isso significa gerar as faturas com antecedência para que o prazo de compensação e liberação do crédito pela operadora não atrase o cronograma de repasse do proprietário.
O sistema trabalha com uma premissa ideal de 35 dias de antecedência para a geração do lote. Para saber a data exata em que a cobrança do contrato deve ser gerada, basta subtrair 35 dias corridos da data de vencimento final do aluguel.
Para facilitar essa operação e evitar cálculos manuais, utilize a calculadora integrada seguindo os passos abaixo:
Acesse o menu lateral Receitas e clique em Gerar cobranças de cartão;
- Na tela de faturamento de cartões, clique no ícone de interrogação ("?") localizado no primeiro bloco do dashboard;
- No menu suspenso, selecione a opção Calculadora de faturamento;
- Informe a data de vencimento da cobrança da locação que deseja planejar;
5. O sistema processará o cálculo e exibirá um resumo contendo:
A data exata em que a cobrança deve ser gerada no sistema;
A faixa de dias em que o processamento e as tentativas de captura ocorrerão;
A faixa de previsão em que o crédito será liberado em conta corrente.
⚠️ Regra de Negócio de Transação Rejeitada:
O sistema realiza tentativas automáticas de captura nos 5 primeiros dias após a geração da cobrança. Caso a transação seja recusada pela operadora (por falta de limite ou bloqueio), a cobrança será convertida automaticamente em boleto bancário tradicional e seguirá os trâmites normais de régua de cobrança do sistema.
Resultado esperado
O operador visualizará o cronograma exato de faturamento do cartão de crédito, com a data de geração da cobrança, a faixa de processamento e a previsão de liberação do crédito em conta corrente.
Quando escalar
Caso a calculadora de faturamento apresente erros de script ou se as datas de processamento e crédito exibidas divergirem do prazo de repasse configurado comercialmente para a carteira de locações.
Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento
Print completo da tela com a simulação ou mensagem de erro.
ID do contrato de locação ou nome do locatário analisado.
Data e hora do ocorrido.
Regras importantes / Observações
Efeito Assinatura: O aluguel no cartão opera por recorrência mensal, cobrando apenas o valor da competência vigente — não compromete o limite total do cartão com o valor bruto anual do contrato.
Vínculo Cadastral: Para convidar o locatário para o cartão, o contrato deve possuir um único inquilino e estar configurado com a forma de repasse manual, já que o split de pagamentos automático é incompatível com cartões.
Transação Rejeitada: O sistema realiza tentativas automáticas de captura nos 5 primeiros dias após a geração. Se a transação for recusada, a cobrança é convertida automaticamente em boleto bancário e segue a régua de cobrança padrão.
Problemas comuns e como resolver
- Problema: O operador tenta disparar o link de checkout de cartão para o cliente, mas o sistema bloqueia o envio apresentando o erro "Locatário não possui nenhum contrato vigente".
Causa provável: O contrato possui o recurso de repasse automático via split de pagamentos ativado na guia de proprietários.
Ação recomendada: Acesse o perfil do proprietário vinculado, vá na aba de repasses e altere a forma de pagamento de automática (via split) para manual. O split exige liquidação exclusiva por DOC/TED, Transferência ou Pix e não aceita o modelo de antecipação do cartão. Após o ajuste, o convite do cartão será liberado.
Dúvidas relacionadas
P: É possível aplicar reajustes ou lançar taxas de condomínio e IPTU em contratos que pagam por cartão de crédito? R: Sim. A captura digital do gateway é dinâmica e realiza a leitura do valor atualizado do título do mês. Certifique-se apenas de realizar qualquer alteração de valor, desconto ou Despesa com Composição antes da data programada de geração e processamento do cartão.
P: Onde posso monitorar as baixas automáticas dos aluguéis quitados via cartão recorrente? R: Acesse a tela de Movimentações Bancárias (Financeiro > Movimentações Bancárias). Como as cobranças aprovadas geram liquidação imediata pelo gateway (PJBank), os créditos constarão consolidados diretamente no extrato de conta corrente em tempo real do ERP, destacados na cor cinza.
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