Posso gerar várias cobranças de uma só vez para serem pagas com cartão de crédito?
Visão geral
Este conteúdo detalha o processo de geração múltipla ou em lote de cobranças recorrentes estruturadas para a modalidade de cartão de crédito, fornecendo uma orientação clara sobre as janelas de processamento de capturas e antecipação financeira no sistema Superlógica Imobi.
Quando usar este artigo
Utilize este guia sempre que houver necessidade de faturar em massa os contratos de locação que optaram pela recorrência em cartão, ou quando surgirem dúvidas operacionais sobre prazos de liquidação e fallback automatizado para boleto.
Sintoma ou cenário
O operador da imobiliária precisa emitir os lotes de aluguéis e encargos mensais do próximo período e quer confirmar se o sistema processará de forma unificada os contratos configurados com a forma de recebimento por cartão de crédito.
Benefício para o usuário ou operação
Faturamento em massa de contratos elegíveis à recorrência em cartão.
Cronograma de captura visível para planejamento de fluxo de caixa.
Fallback automatizado para boleto sem necessidade de intervenção manual.
Onde acessar / contexto de uso
Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até a esteira de processamento digital localizada no menu lateral em Receitas > Gerar cobranças de cartão.
Pré-requisitos (Antes de começar)
Perfil Exato: Acesso ao módulo Contas a Receber com permissão de escrita/gestão.
Recursos Sistêmicos: Gateway de pagamentos integrado e contratos elegíveis parametrizados para cartão recorrente.
Insumos e Dados Técnicos: Contratos de locação identificados e configurados com forma de recebimento por cartão.
Causas prováveis
Necessidade de provisionamento antecipado de receitas, planejamento de fluxo de caixa ou execução de rotina periódica da imobiliária.
Como fazer ou corrigir
Pode sim. O sistema permite gerar várias cobranças de uma só vez por meio da funcionalidade de faturamento em lote. Contudo, o motor de capturas eletrônicas obedece a regras estritas de antecedência para blindar a tesouraria da empresa. Entenda a dinâmica do processamento:
Antecipação Recomendada de 35 Dias: Para que o prazo de compensação da operadora não atrase o cronograma de repasses devidos aos locadores, recomendamos gerar os lotes mensalmente com 35 dias de antecedência em relação à data de vencimento final do aluguel;
Janela de Tentativas de Captura: O gateway realizará tentativas automáticas de captura digital de saldo durante os 5 primeiros dias após a geração do faturamento no sistema;
Previsão de Crédito em Conta: Ocorrendo o processamento com sucesso dentro da janela, o crédito dos valores líquidos capturados será disponibilizado na conta corrente da imobiliária em até 2 dias úteis (D+2) após o vencimento oficial do título;
Fallback Automatizado para Boleto: Se após o ciclo de 5 dias a transação for recusada pela bandeira (por falta de limite ou bloqueio preventivo), o sistema encerra a esteira de cartão daquele mês e converte a cobrança automaticamente em boleto bancário tradicional, enviando o documento ao e-mail do inquilino para pagamento imediato. No ciclo do mês seguinte, o sistema tentará cobrar pelo cartão recorrente normalmente de forma nativa.
Resultado esperado
O lote de faturamento será gerado e o painel de cartões exibirá o cronograma de captura ativo para cada contrato, com previsão de crédito em conta em D+2 após o vencimento.
Quando escalar
Caso o lote gerado converta os títulos para boleto bancário antes de cumprir a janela mandatória de 5 dias de tentativas de processamento no cartão, ou se o ERP apresentar erros de script impeditivos ao carregar o dashboard de cartões.
Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento
Print analítico exibindo o histórico de logs de recusa ou erro de lote em tela.
ID ou nome do lote de contratos afetados.
Data e hora do ocorrido.
Regras importantes / Observações
Efeito Assinatura: A cobrança por cartão captura apenas o valor da competência vigente, sem comprometer o limite anual do inquilino.
Elegibilidade do contrato: Para ativar a esteira de cartão, o contrato deve possuir um único locatário e estar configurado com repasse manual — o split automático do PJBank é incompatível com cartões.
Problemas comuns e como resolver
- Problema: Ao disparar o link de checkout ou processar o lote, o sistema bloqueia o salvamento e apresenta a mensagem de erro: "Locatário não possui nenhum contrato vigente".
Causa provável: O contrato de locação está configurado com o recurso de repasse automático via split de pagamentos na aba de proprietários.
Ação recomendada: Acesse a guia de repasses do proprietário vinculado e altere a forma de pagamento de automática (via split) para manual. O split de pagamentos exige liquidação por chaves Pix ou DOC/TED e bloqueia tokens de cartão recorrente. Após o ajuste, a esteira do lote processará normalmente.
Dúvidas relacionadas
P: É possível isentar a cobrança de multa e juros de atraso caso o cartão do inquilino falhe e ele precise pagar o boleto convertido? R: Sim. No menu de Receitas a Receber, localize a fatura convertida, clique no ícone de impressora para gerar o PDF e escolha a opção "vencimento original". O documento será impresso congelando os valores iniciais sem os encargos diários da rede bancária.
P: Onde a imobiliária audita a entrada física e a liquidação dessas cobranças capturadas com sucesso no cartão? R: Como as transações aprovadas geram baixa contábil imediata, os saldos constarão atualizados diretamente na tela de Movimentações Bancárias (Financeiro > Movimentações Bancárias), destacados no extrato de caixa corporativo na cor cinza.
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