Como funciona o processamento de cobranças no cartão de crédito

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de processamento das cobranças no cartão de crédito, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina no sistema.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver necessidade de realizar o faturamento e acompanhar o ciclo de processamento das cobranças no cartão de crédito ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas a este procedimento.

Sintoma ou cenário

A imobiliária disponibiliza a modalidade de pagamento via cartão de crédito para os locatários e precisa entender os prazos de antecedência necessários para a geração dos lotes, o período de tentativas de captura e o fluxo de contingência caso a transação seja recusada.

Benefício para o usuário ou operação

Orienta sobre os prazos de antecedência necessários para a geração correta das cobranças no cartão.
Esclarece o fluxo de tentativas de captura e o comportamento do sistema em caso de recusa.
Reduz falhas operacionais no ciclo de faturamento por cartão de crédito.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Receitas > Gerar Cobranças.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de escrita/gestão no módulo correspondente.
Recursos Sistêmicos: Integração com o gateway de recebimentos (Conta Superlógica) ativa para a modalidade de cartão de crédito.
Insumos e Dados Técnicos: Contratos com modalidade de cartão de crédito ativa e dados cadastrais do locatário atualizados junto à Conta Superlógica.

Causas prováveis

Necessidade de atualização de dados, faturamento antecipado da carteira de locação ou execução de rotina periódica da imobiliária.

Como fazer ou corrigir

Para que todo o processo de cobrança através do cartão de crédito funcione perfeitamente — desde a geração da fatura até o crédito do saldo na conta da imobiliária —, é fundamental que o processamento da cobrança seja executado com antecedência no sistema. Siga as diretrizes de prazos abaixo:

Geração Antecipada (35 dias antes): O ideal é que a cobrança recorrente seja gerada no lote com 35 dias de antecedência em relação à data de vencimento final. Para facilitar o dia a dia da imobiliária, o painel do sistema exibirá diariamente um alerta informando exatamente quantas cobranças atingiram esse critério e já devem ser geradas;
Janela de Tentativas (Entre o 34º e 30º dia): Uma vez gerada a cobrança, o sistema iniciará a comunicação com a operadora. As tentativas automáticas de processar a cobrança e capturar o saldo no cartão de crédito do locatário ocorrerão estritamente dentro desta janela de 5 dias;
Fluxo de Contingência (Conversão em Boleto): Caso não haja sucesso em cobrar o valor no cartão de crédito durante esses 5 dias (por saldo insuficiente, cartão expirado ou recusa da operadora), a cobrança é automaticamente convertida em um boleto bancário pelo sistema. O boleto gerado será enviado de forma imediata para o e-mail do cliente acompanhado das devidas notificações do sistema.
Nota de Atendimento: Lembre-se de repassar aos locatários que a identificação visual deste lançamento na fatura do cartão de crédito não exibirá a razão social da imobiliária, mas sim o termo padrão Conta Superlógica*Aluguel.

Resultado esperado

As cobranças geradas com a antecedência correta serão processadas automaticamente pela Conta Superlógica dentro da janela de tentativas. Em caso de recusa, o sistema converterá a cobrança em boleto e notificará o locatário.

Quando escalar

Caso o sistema apresente mensagens de erro impeditivas durante a geração do lote de 35 dias ou se as cobranças recusadas não realizarem a conversão automática para boleto após o término da janela de tentativas.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da tela de erro.
ID do contrato ou número da cobrança afetada.
Data e hora do ocorrido.

Regras importantes / Observações

Respeitar o prazo de 35 dias de antecedência é essencial para garantir que o sistema execute as 5 tentativas de captura. Ignorar esse prazo empurra o título diretamente para boleto, sem tentativas.
A cobrança aparecerá na fatura do locatário como Conta Superlógica*Aluguel — oriente os locatários sobre esse padrão de identificação para evitar contestações.

Problemas comuns e como resolver

Problema: Botão de salvar ou gerar inativo na tela de lote.
Causa provável: Falta de preenchimento de campos obrigatórios ou ausência de contratos elegíveis dentro do período filtrado.
Ação recomendada: Revise os filtros de período de vencimento selecionados e certifique-se de que os contratos possuem a modalidade de cartão de crédito ativa em suas diretrizes de tributação.

Dúvidas relacionadas

P: É possível emitir uma segunda via atualizada do boleto caso o cartão de crédito falhe? R: Sim. Caso a cobrança seja convertida em boleto por falta de sucesso na captura, você pode localizá-la no menu Receitas > Receitas a Receber para extrair a segunda via ou enviá-la em lote por e-mail .

P: Como configuro o envio automático e lembretes para esses boletos convertidos? R: Isso é gerenciado ativando as notificações de e-mail ou SMS dentro do menu de Régua de Cobrança, que realiza disparos programados de forma 100% automatizada com base no vencimento .

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