O que acontece se o inquilino não tiver limite no cartão de crédito no mês
Visão geral
Este conteúdo detalha o comportamento do sistema e as regras de negócio aplicadas caso o faturamento recorrente via cartão de crédito seja recusado por falta de limite do locatário, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina no sistema Superlógica Imobi.
Quando usar este artigo
Utilize este guia sempre que houver necessidade de entender o fluxo de re-tentativas de cobrança no cartão, a conversão automática para boleto bancário ou quando encontrar dúvidas operacionais sobre as regras associadas a este procedimento.
Sintoma ou cenário
A administradora roda o lote de faturamento programado no cartão de crédito do inquilino, mas a operadora recusa a transação por saldo insuficiente, gerando dúvidas sobre como o sistema notificará o devedor e garantirá a cobrança da competência.
Benefício para o usuário ou operação
Clareza sobre a esteira de re-tentativas automáticas em caso de recusa.
Segurança operacional com fallback automatizado para boleto bancário.
Prevenção de inadimplência oculta no ciclo de faturamento recorrente.
Onde acessar / contexto de uso
Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até a esteira de controle de cobranças em Receitas > Gerar cobranças de cartão ou consulte os títulos convertidos em Receitas > Receitas a Receber.
Pré-requisitos (Antes de começar)
Perfil Exato: Acesso ao módulo Contas a Receber com permissão de consulta ou escrita.
Recursos Sistêmicos: Módulo de faturamento via cartão de crédito ativo e integrado ao gateway.
Insumos e Dados Técnicos: Contrato de locação ou título recusado identificados.
Causas prováveis
Ausência de limite disponível na fatura do cartão do inquilino no período de captura, cartão bloqueado temporariamente pelo emissor ou necessidade de execução de rotina periódica da imobiliária.
Como fazer ou corrigir
Para que a esteira de cobrança recorrente funcione de forma saudável e não prejudique o cronograma de repasse ao proprietário, o sistema trabalha com um fluxo automatizado de re-tentativas e fallback de segurança. Entenda como o processo é executado:
Antecipação do Faturamento: Lembramos que é mandatório realizar essa geração com antecedência, sendo a premissa recomendada rodar o lote mensal de cartões 35 dias antes da data de vencimento da cobrança;
Janela de Captura: As tentativas de cobrança no cartão de crédito ocorrerão normalmente durante os 5 primeiros dias após a geração do faturamento no sistema;
Exemplo 1: Se a cobrança for gerada 35 dias antes do vencimento, o motor do sistema executará as tentativas de captura do 35º ao 31º dia antecedente ao prazo final;
Exemplo 2: Se a cobrança for gerada tardiamente (ex: 33 dias antes), restará ao sistema uma janela menor (o 32º e o 31º dia) para tentar processar;
Notificação ao Inquilino: O sistema tenta processar a transação nos primeiros 4 dias úteis. Caso não tenha sucesso devido à falta de limite, uma notificação por e-mail é enviada automaticamente ao locatário informando sobre a falha de processamento e avisando que uma nova captura será executada no dia seguinte;
Conversão Automática em Boleto (Fallback): No 5º dia de tentativa, se a transação continuar sendo negada pela operadora do cartão, o sistema encerra a esteira de cartões para aquela competência e gera automaticamente um boleto bancário tradicional com o valor atualizado do aluguel e encargos, encaminhando o documento ao e-mail do locatário para pagamento;
Restabelecimento no Próximo Ciclo: Essa conversão em boleto se aplica estritamente à fatura recusada deste mês corrente. No próximo ciclo de faturamento, as novas cobranças geradas voltarão a ter o processamento executado normalmente via cartão de crédito.
💡 Dica de Especialista:
Como a cobrança recorrente no Superlógica opera sob o modelo de assinatura (semelhante a serviços de streaming como Netflix), tranquilize o inquilino explicando que o sistema captura dinamicamente apenas o valor da competência vigente a cada mês, sem comprometer o limite total anual do contrato dele na fatura.
Resultado esperado
Após 5 tentativas de captura sem sucesso, a cobrança será convertida automaticamente em boleto bancário e enviada ao locatário, mantendo o cronograma de recebimento sem risco de inadimplência oculta.
Quando escalar
Caso o sistema converta a cobrança em boleto antes do prazo regulamentar de 5 dias de tentativas, ou se o locatário atualizar os dados do cartão no aplicativo Owli e o gateway integrado continuar rejeitando transações válidas por erro de comunicação de webservice.
Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento
Print completo da tela com o histórico de tentativas negadas exibido no dashboard de cartões.
ID do contrato de locação ou CPF do locatário afetado.
Data e hora do ocorrido.
Regras importantes / Observações
Para disponibilizar o faturamento por cartão recorrente, o contrato deve possuir apenas um inquilino e a forma de repasse ao proprietário deve estar configurada como manual — o split automático de pagamentos é incompatível com cartões na versão atual.
A conversão em boleto aplica-se apenas à fatura recusada do mês corrente. No próximo ciclo, novas cobranças voltam a ser processadas normalmente via cartão.
Problemas comuns e como resolver
- Problema: O operador tenta disparar o link de checkout ou processar a cobrança do cartão, mas o botão de salvar o faturamento aparece inativo ou bloqueado.
Causa provável: O contrato de locação está amarrado ao repasse automático via split de pagamentos na aba de proprietários.
Ação recomendada: Acesse o perfil do locador atrelado, navegue até a guia de repasses e mude a forma de pagamento de automática (via split) para manual. O split exige liquidação bancária estrita e impede a validação do token do cartão recorrente. Após desativar o split para esse contrato, o fluxo do cartão será liberado.
Dúvidas relacionadas
P: O aluguel cobrado por meio do cartão de crédito recorrente compromete o limite de limite global do locatário com o valor bruto anual da locação? R: Não. Conforme a regra de negócio de assinatura (streaming), o gateway retém na fatura mensal exclusivamente o valor consolidado da competência vigente (incluindo aluguel e despesas agregadas como condomínio e IPTU), deixando o limite restante livre.
P: Onde posso monitorar e auditar os créditos e as baixas financeiras das cobranças que são aprovadas com sucesso no cartão? R: Como as transações aprovadas geram liquidação imediata pelo gateway, as entradas contábeis constarão consolidadas diretamente na tela de Movimentações Bancárias (Financeiro > Movimentações Bancárias), listadas no extrato de caixa na cor cinza.
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