Como funciona o pagamento de cobranças extras e acordos
Visão geral
Este conteúdo detalha o funcionamento de cobranças extras e acordos, esclarecendo se essas movimentações entram no processamento de cartão de crédito e fornecendo uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina no sistema Superlógica Imobi.
Quando usar este artigo
Utilize este guia sempre que houver necessidade de realizar cobranças extras e acordos ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas a este procedimento de negociação financeira.
Sintoma ou cenário
O usuário precisa realizar as etapas de negociação para garantir que a informação seja registrada corretamente ou para resolver uma demanda operacional de inadimplência, precisando definir a forma de pagamento das novas parcelas geradas.
Benefício para o usuário ou operação
Clareza sobre qual forma de pagamento é suportada em acordos e cobranças extras.
Redução de erros em conciliações de renegociações.
Agilidade na formalização de acordos de inadimplência.
Onde acessar / contexto de uso
Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até a central de inadimplência no menu Receitas > Acordos (ou através do histórico financeiro do contrato do cliente).
Pré-requisitos (Antes de começar)
Perfil Exato: Acesso ao módulo Financeiro com permissão de escrita (Contas a Receber).
Recursos Sistêmicos: Módulo de acordos ativo no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Informações completas sobre o contrato de locação, saldos em aberto e dados do locatário.
Causas prováveis
Necessidade de atualização de dados, renegociação de débitos vencidos ou execução de rotina periódica da imobiliária.
Como fazer ou corrigir
No ecossistema Superlógica, a formalização de um acordo de dívida invalida as cobranças em atraso anteriores no histórico do contrato. Ao consolidar a renegociação, o sistema oferece a flexibilidade de fracionar o saldo restante em parcelas, sugerindo o primeiro vencimento para 30 dias após a assinatura.
Por padrão operacional e regras de liquidação do motor financeiro, as cobranças extras imediatas e os parcelamentos de acordos de inadimplência devem ser direcionados para a emissão de boleto bancário ou carnê.
Isso ocorre porque o processamento de cartão de crédito em recorrência exige a geração de arquivos com prazos específicos de antecedência, enquanto os acordos e cobranças avulsas costumam demandar emissão imediata e flexibilidade total de datas (com ajustes que podem ser semanais ou mensais conforme a necessidade). Dessa forma, para garantir a conciliação eletrônica correta, os termos de confissão de dívida e faturas extras são emitidos em formato de boleto.
Resultado esperado
As cobranças antigas em atraso serão invalidadas e o contrato será atualizado com os novos boletos do parcelamento, permitindo a continuidade do fluxo de inadimplência.
Quando escalar
Caso o sistema apresente mensagens de erro impeditivas ao tentar invalidar os débitos originais ou se as parcelas do acordo geradas divergirem do montante consolidado na tela de simulação.
Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento
Print da tela de erro ou do demonstrativo de simulação.
ID ou nome do cliente e número do contrato afetado.
Data e hora do ocorrido.
Regras importantes / Observações
Ao parcelar um acordo, o sistema agrupa os serviços (somando aluguéis, taxas bancárias, multas e juros devidos), permitindo que a imobiliária exclua encargos ou acrescente novos itens, como honorários advocatícios.
Problemas comuns e como resolver
- Problema: O operador tentou gerar faturas retroativas para simular cenários históricos de inadimplência antes de fechar o acordo, mas o banco rejeitou os títulos.
Causa provável: O sistema Superlógica possui uma trava estrutural nativa e não registra boletos com data retroativa na rede bancária, seja por arquivos de remessa ou PJ Bank.
Ação recomendada: Gere as cobranças do termo de acordo ou faturas avulsas respeitando a data atual de geração do sistema para evitar rejeições de registro.
Dúvidas relacionadas
P: É possível desfazer ou cancelar um acordo de inadimplência após a sua efetivação? R: Sim, é perfeitamente possível, mas com a condição de que nenhuma cobrança vinculada ao acordo tenha sido liquidada. Caso o cliente tenha pago uma entrada, esse recebimento precisa ser estornado primeiro no financeiro para que a opção de cancelamento seja liberada e os débitos originais sejam restabelecidos.
P: Como funciona a destinação do crédito quando são adicionados honorários na renegociação? R: Ao acrescentar serviços como honorários no acordo, a imobiliária pode destinar para quem vai o crédito (se para a própria administradora, para um terceiro ou para o proprietário), sendo que na maioria das vezes o valor é direcionado para a imobiliária.
Palavras-chave de busca
parcelamento boleto carnê acordo, estornar recebimento acordo, invalidação de cobranças atrasadas, honorários imobiliária acordo, cobrança extra cartão, acordo inadimplência boleto.