Códigos de resposta em transações via cartão de crédito

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de códigos de resposta em transações via cartão de crédito, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina no sistema.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver necessidade de realizar códigos de resposta em transações via cartão de crédito ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas a este procedimento.

Sintoma ou cenário

O locatário tenta realizar o pagamento do aluguel ou encargos via cartão de crédito e a transação é recusada, retornando um código de erro na tela ou no histórico do contrato. O operador precisa identificar o código de resposta para orientar o inquilino ou resolver a demanda operacional.

Benefício para o usuário ou operação

Padronização do processo de registro e conferência de recebíveis.
Redução de erros manuais na identificação de falhas de pagamento.
Maior agilidade e autonomia na gestão imobiliária.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu de faturamento do contrato ou o módulo de receitas a receber corporativo.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de escrita/gestão no módulo correspondente.
Recursos Sistêmicos: Módulo de recebimento via cartão de crédito ativo no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Informações completas sobre o contrato de locação ou registro de cobrança a ser manipulado.

Causas prováveis

Necessidade de atualização de dados cartões, bloqueios preventivos de segurança dos bancos emissores ou execução de rotina periódica da imobiliária.

Como fazer ou corrigir

Abaixo estão listados os principais códigos de retorno do gateway de pagamento e as respectivas orientações de correção para a imobiliária e para o locatário:

Estabelecimento inválido: Há inconsistências nos dados do estabelecimento. Verifique as informações da transação e tente novamente. Se o problema persistir, entre em contato com o PJBank;
Negado pelo banco emissor: Transação recusada pelo banco emissor. Oriente o locatário a contatar o banco dele para obter mais informações;
Valor/Retorno inválido: Transação negada devido a divergência no valor. Verifique o valor da transação; se o erro continuar, peça ao locatário que consulte o banco emissor;
Cartão inválido: Dados do cartão incorretos ou cartão inválido. Peça ao locatário para verificar e reinserir os dados, ou para tentar outro cartão se o erro persistir;
Cancelamento não permitido: A transação não permite cancelamento, possivelmente por estar fora do prazo. Contate o PJBank para detalhes;
Bandeira não aceita: A bandeira do cartão não é aceita. Peça ao locatário para utilizar um cartão com bandeira aceita pelo sistema;
Cartão de débito: Pagamento com cartão de débito não está disponível nesta esteira. Oriente o locatário a usar um cartão de crédito corporativo ou pessoal válido;
Saldo insuficiente: O saldo disponível ou limite do cartão é insuficiente. Oriente o locatário a verificar o limite e, caso o saldo esteja correto, a contatar o banco emissor;
Cartão vencido: Cartão expirado. Oriente o locatário a inserir um cartão válido e dentro do prazo de vigência;
Não autorizado pelo adquirente/falha de sistema: Transação não autorizada pelo adquirente. Espere alguns minutos para tentar novamente ou entre em contato com o PJBank;
Cartão com alguma restrição: Restrição administrativa ou judicial no cartão. Oriente o locatário a consultar o banco emissor;
Transação duplicada: A transação foi duplicada no mesmo intervalo de tempo. Entre em contato com o PJBank para verificar o estorno;
Banco emissor ou adquirente com falha na comunicação: Houve uma falha temporária na comunicação com o banco. Aguarde alguns instantes para tentar novamente;
Falha ao processar a transação: Erro genérico ao processar a transação. Aguarde e tente novamente; se o erro continuar, entre em contato com o PJBank

Contato PJBank:

E-mail: atendimento@pjbank.com.br
WhatsApp: (11) 98706-0729

Em caso de dúvidas persistentes sobre o motor financeiro do ERP, entre em contato com nossos times de Suporte no campo “Central de Ajuda”.

Resultado esperado

Ao concluir os passos, o sistema processará a solicitação de códigos de resposta em transações via cartão de crédito com sucesso. Você visualizará a justificativa da recusa em tela e o registro será atualizado com os novos dados de tentativa, permitindo a continuidade do fluxo operacional com total transparência.

Quando escalar

Caso o sistema apresente mensagens de erro impeditivas de código de tela (ex: quebra de script ou tela branca) ou se o comportamento de recusa acontecer de forma unificada para todos os cartões da carteira de contratos da imobiliária.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da tela de erro ou do log de retorno do cartão.
ID ou número do contrato de locação afetado.
Data e hora exata da tentativa de transação.

Regras importantes / Observações

Mesmo que a imobiliária não utilize diretamente a conta digital do PJBank, é comum que a esteira de cartões utilize o serviço como gateway integrado — nesses casos, o suporte do PJBank pode auxiliar diretamente.
Para dúvidas sobre o funcionamento do sistema, utilize o canal de suporte na Central de Ajuda.
Mantenha os dados sempre atualizados para evitar inconsistências em relatórios financeiros e na prestação de contas aos proprietários.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O locatário insiste que possui limite disponível, mas a transação continua retornando "Saldo insuficiente" ou "Negado pelo banco emissor".
Causa provável: Bloqueio preventivo do banco emissor por suspeita de fraude. Compras online de alto valor (como faturas de aluguel) costumam disparar o bloqueio automático de segurança das operadoras de cartão.
Ação recomendada: Oriente o locatário a acessar o aplicativo do banco do cartão de crédito ou ligar na central de atendimento para autorizar explicitamente a transação digital da imobiliária.

Dúvidas relacionadas

P: Como conferir se o pagamento via cartão de crédito foi compensado e validado no sistema? R: Consulte o menu de movimentações financeiras da fatura no contrato ou extraia um relatório rápido do contas a receber de transações liquidadas.

P: O que acontece caso a transação por cartão falhe definitivamente e o locatário precise de outra opção? R: Se configurada a contingência nas formas de recebimento da imobiliária, o título poderá ser convertido ou emitido em formato de boleto bancário impresso para evitar o atraso do contrato de locação.

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