Como funcionam os boletos PJBank

Visão geral

Este artigo explica como funciona o fluxo de emissão, liquidação, conciliação e repasse dos boletos emitidos por meio da integração com o PJBank.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo quando houver dúvidas sobre o funcionamento dos boletos emitidos pelo PJBank, o fluxo de liquidação, conciliação ou repasse dos valores.

Sintoma ou cenário

O usuário precisa compreender como ocorre o fluxo de emissão, baixa, conciliação e repasse dos boletos gerados pela integração com o PJBank.

Benefício para o usuário ou operação

Facilita o entendimento do fluxo dos boletos PJBank
Esclarece como ocorre a liquidação e o repasse dos valores
Auxilia na conferência das baixas e da conciliação automática

Onde acessar / contexto de uso

As informações deste artigo se aplicam às cobranças emitidas por meio da integração com o PJBank.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissão de acesso ao módulo Financeiro e às configurações de formas de recebimento.
Recursos Sistêmicos: Integração com o PJBank ativa e forma de recebimento via PJBank configurada no sistema.

Causas prováveis

Esse fluxo é utilizado para as cobranças emitidas pelo PJBank, no qual a emissão, liquidação, conciliação e repasse dos valores seguem um processo específico.

Como fazer ou corrigir

Fluxo automático dos boletos PJBank:

O CNPJ da imobiliária é credenciado no convênio PJBank.
As cobranças são geradas normalmente no sistema e registradas automaticamente — sem necessidade de gerar remessa ou processar retorno.
Após o pagamento, o PJBank identifica a liquidação no primeiro dia útil (D+1) e realiza automaticamente a baixa e a conciliação no sistema.
No segundo dia útil (D+2), o valor é transferido para a conta bancária cadastrada na forma de recebimento.

Resultado esperado

Após o pagamento do boleto, a liquidação e a conciliação são realizadas automaticamente. Em seguida, o valor é transferido para a conta bancária cadastrada na forma de recebimento, conforme o prazo previsto de D+2.

Quando escalar

Escalone o atendimento quando o fluxo de emissão, baixa, conciliação ou repasse não ocorrer conforme o processo esperado ou houver divergência nos prazos informados.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Número da cobrança ou do boleto
Data da liquidação
Comprovante de pagamento, quando houver
Print da tela com a informação apresentada
Data e horário da ocorrência

Regras importantes / Observações

É necessário ter uma forma de recebimento via PJBank ativa para emitir boletos por essa modalidade. Feriados bancários podem impactar os prazos de D+1 e D+2 — nesses casos, o processamento ocorre no próximo dia útil.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O valor pago ainda não foi repassado para a conta da empresa.
Causa provável: O prazo operacional para transferência ainda não foi concluído.
Ação recomendada: Aguarde o prazo previsto para o repasse. Caso ele seja ultrapassado, reúna as informações da cobrança e solicite análise.

Dúvidas relacionadas

P: Quando ocorre a baixa da cobrança?

R: A baixa é realizada automaticamente após a liquidação do boleto.

P: Quando o valor é transferido para a conta da imobiliária?

R: Após a confirmação bancária, o valor é transferido para a conta bancária cadastrada em D+2.

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