Como configurar tolerância de pagamento a maior ou a menor
Visão geral
Configure como o sistema deve tratar variações no valor pago em relação ao boleto emitido. Defina se aceita pequenos desvios de centavos automaticamente, rejeita qualquer diferença, ou permite uma margem de tolerância configurável.
Quando usar este artigo
Use este guia quando precisar definir a política de tolerância para divergências entre boletos emitidos e valores efetivamente recebidos, incluindo centavos e resíduos de pagamento.
Sintoma ou cenário
O locatário realiza o pagamento do boleto de aluguel ou encargos com pequenas variações de centavos ou valores diferentes do registrado, exigindo que a imobiliária defina se o sistema deve liquidar o título integralmente ou gerar resíduos automáticos.
Benefício para o usuário ou operação
- Automação de conciliação bancária com política comercial definida.
- Controle automático de resíduos e créditos compensáveis.
- Eliminação de divergências manuais em fluxo de caixa.
Onde acessar / contexto de uso
Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até a tela de processamento financeiro no menu Receitas > Retorno Bancário.
Pré-requisitos (Antes de começar)
Perfil Exato: É necessário possuir permissões de escrita/gestão no módulo de contas a receber.
Recursos Sistêmicos: Módulo de retorno bancário ativo e homologado para a sua carteira de cobrança.
Insumos e Dados Técnicos: Definição prévia da política comercial da imobiliária para margens de tolerância de valores recebidos.
Causas prováveis
Necessidade de automação no fluxo de conciliação bancária, tratamento de juros/descontos concedidos na boca do caixa ou execução de rotina periódica da imobiliária.
Como fazer ou corrigir
O sistema Superlógica permite parametrizar como o motor financeiro deve se comportar quando o arquivo de retorno acusa um valor pago divergente do emitido. Para configurar essa automação, realize os passos a seguir:
Acesse o menu Receitas > Retorno Bancário;
No canto superior direito da tela, clique na engrenagem amarela de configurações;
Localize o campo "Confiar nos cálculos do banco" e selecione uma das três diretrizes operacionais disponíveis:
Sempre: O sistema aceita integralmente o valor pago informado pelo banco, efetuando a baixa automática e movendo a cobrança de Receitas a Receber para Receitas Recebidas, sem gerar nenhuma pendência residual;
Nunca: O sistema confronta o valor registrado originalmente com o valor pago. Caso haja qualquer diferença (a maior ou a menor), o sistema liquida o boleto atual, mas lança o resíduo de forma automática como crédito ou débito no próximo ciclo de faturamento do inquilino;
Confiar até a diferença permitida: Permite que a imobiliária estabeleça uma margem limite de segurança para que o sistema desconsidere pequenas variações e dê a baixa integral;
Caso selecione a opção "Confiar até a diferença permitida", preencha o campo do valor limite desejado (exemplo: R$ 0,10). Se o desvio do pagamento ultrapassar essa trava (exemplo: R$ 0,11), o sistema acatará a baixa contábil, mas registrará a diferença para compensação futura;
Clique em Salvar para consolidar a automação das baixas gerenciais.
Resultado esperado
Ao salvar, a configuração entra em vigência imediatamente. Futuros retornos bancários serão processados conforme a regra definida: aceitação integral, rejeição de diferenças, ou tolerância até o limite estabelecido.
Quando escalar
Caso o sistema rejeite a importação dos arquivos de retorno acusando inconsistências de valores recebidos mesmo após a parametrização das margens de tolerância, ou se o comportamento de geração de resíduos residuais divergir da regra selecionada.
Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento
Print completo do painel de configurações de retorno bancário.
Arquivo de retorno disponibilizado pelo banco que apresentou a divergência.
ID do cliente ou número do contrato de locação afetado.
Regras importantes / Observações
- A margem de tolerância impacta diretamente a geração de resíduos e créditos. Revise a configuração conforme mudanças na política comercial.
- Monitore relatórios de conciliação para detectar padrões de divergências recorrentes não cobertos pela tolerância.
Problemas comuns e como resolver
- Problema: O arquivo de retorno foi processado, mas o operador precisa auditar com urgência quais faturas foram pagas com diferenças de centavos ou duplicidade antes de rodar os repasses.
Causa provável: Análise visual individualizada e manual diretamente na ficha dos contratos, o que torna a esteira de conferência lenta e suscetível a furos de caixa.
Ação recomendada: Na tela de retorno bancário, acesse a ferramenta de impressão e selecione o relatório Francesinha Eletrônica. Essa funcionalidade compila o lote processado e permite filtrar e visualizar detalhadamente todas as cobranças que apresentaram inconsistências de valores, duplicidades ou inconformidades, agilizando a auditoria.
Dúvidas relacionadas
P: O que acontece se o arquivo de retorno trouxer uma cobrança que não foi gerada originalmente dentro do Superlógica? R: O sistema identificará esse lançamento na lista como um “item não localizado ou não conforme”. Isso significa que não há uma remessa correspondente enviada pelo software para fazer a leitura, indicando que o boleto provavelmente foi emitido por fora da plataforma.
P: A liquidação por cartão de crédito ou links automáticos de pagamento também segue essa regra de tolerância? R: Não, pois as faturas pagas via gateways integrados (como o PJBank) realizam a captura digital travada no valor exato do título atualizado, gerando baixa ágil e automática no sistema assim que o retorno eletrônico é recebido.
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