Como funciona o processo de pagamento a menor

Visão geral

Este conteúdo detalha o funcionamento do processo de pagamento a menor, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina de conciliação, desconto temporário de repasse e cobrança complementar no sistema.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver necessidade de compreender ou parametrizar o fluxo de recebimento de valores inferiores nos boletos de aluguel, ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas ao repasse complementar de proprietários.

Sintoma ou cenário

O locatário realiza o pagamento de um boleto com um valor inferior ao que foi originalmente registrado e emitido pela imobiliária. Ao processar o retorno bancário, o operador precisa entender como o sistema gerencia a diferença faltante, aplicando o desconto temporário no repasse do locador e cobrando o saldo do inquilino no mês seguinte.

Benefício para o usuário ou operação

Padronização do processo de registro e conciliação de retornos.
Redução de erros manuais no controle de saldos devedores.
Maior agilidade e autonomia na gestão de locações.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Receitas > Retorno Bancário.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de escrita/gestão no módulo financeiro correspondente.
Recursos Sistêmicos: Módulo financeiro e processamento de arquivos de retorno ativo no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Arquivo de retorno bancário processado apresentando divergência de valores (pago a menor) por parte do pagador.

Causas prováveis

Esquecimento do pagamento de encargos ou juros por parte do locatário, digitação incorreta do valor no internet banking ou execução de rotina periódica da imobiliária.

Como fazer ou corrigir

O pagamento a menor ocorre quando o inquilino efetua a liquidação de um boleto informando um valor inferior ao registrado na plataforma Superlógica. O sistema possui uma esteira automatizada para ratear essa diferença momentaneamente com o proprietário e reaver o saldo na fatura subsequente.

Entenda a mecânica técnica e o fluxo de lançamentos:

Identificação no Retorno: Ao realizar o processamento do arquivo de retorno bancário (ou na conciliação automatizada do PJBank), o sistema faz o cruzamento de dados. Identificada a diferença para menos, o Superlógica inclui automaticamente o serviço interno 'Pagamento a menor' na cobrança, indexando o respectivo valor faltante;
Impacto no Repasse (Desconto ao Proprietário): No momento de rodar o repasse do aluguel para o proprietário, esse valor faltante é lançado automaticamente como um desconto na prestação de contas do locador. Entende-se que, por regras de negócio, o proprietário assume a diferença momentaneamente até que o valor seja recuperado;
Cobrança Complementar (Consumo): Na próxima cobrança gerada ou simulada para este mesmo locatário, o sistema incluirá de forma automática um item de débito denominado 'Consumo de pagamento a menor' com o exato valor que ficou faltando no mês anterior;
Reembolso ao Proprietário: Assim que o inquilino realizar o pagamento desta nova cobrança contendo o consumo, o sistema identificará a liquidação do saldo pendente e devolverá o valor ao proprietário como um crédito de ressarcimento no repasse subsequente, fechando o ciclo financeiro de forma limpa.

Parametrização Essencial do Sistema

Para que a plataforma execute essa identificação e faça o processamento automático sem travar a leitura do arquivo, ajuste a seguinte configuração:

Acesse o menu Receitas > Retorno Bancário;
No canto superior direito da tela, clique no ícone de Engrenagem (Configurações);
Localize o campo obrigatório "Confiar nos cálculos do banco" e selecione a opção 'Nunca';
Clique em Salvar.

Resultado esperado

Ao concluir os passos, o sistema processará a solicitação de funcionamento do processo de pagamento a menor com sucesso. Você visualizará uma confirmação na tela, o arquivo de retorno será processado sem rejeições estruturais e as cobranças complementares serão programadas com total transparência operacional.

Quando escalar

Caso o sistema apresente mensagens de erro impeditivas ao processar o arquivo de retorno, rejeitando a leitura devido à diferença de valores, ou se o item de 'Consumo de pagamento a menor' não for gerado no lote subsequente após a execução dos passos.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da tela de erro ou do extrato de processamento do retorno bancário.
ID do contrato ou código da cobrança afetada.
O arquivo de retorno (.TXT ou .RET) que gerou a inconsistência na conciliação.
Data e hora do ocorrido.

Regras importantes / Observações

Mantenha os dados sempre atualizados para evitar inconsistências em relatórios futuros.
Simulação de Cobranças: Antes de fechar em definitivo o lote de cobranças do mês seguinte, utilize a ferramenta de simulação para emitir um PDF de rascunho e auditar se o item de Consumo de pagamento a menor foi impresso corretamente como acréscimo para o inquilino.
Rescisões Contratuais: Lembre-se de que se o contrato de locação for rescindido antes da geração da próxima cobrança, o saldo devedor acumulado em 'Pagamento a menor' precisará ser lançado manualmente na tela de prestação de contas final (rescisão) para que seja retido da caução ou cobrado no acerto de contas.
Definir a opção como "Nunca" força o sistema Superlógica a ignorar as baixas de juros ou concessões genéricas calculadas pela instituição financeira, aplicando rigorosamente as regras de negócio internas da plataforma para isolar o valor líquido do pagamento a menor.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O proprietário contesta o desconto em seu extrato de repasse e exige o recebimento do aluguel integral de forma imediata.
Causa provável: O locador não aceita aguardar o fluxo automático de recuperação do saldo junto ao inquilino no mês subsequente.
Ação recomendada: Para contornar o fluxo automático do sistema, acesse a conta corrente do contrato do proprietário, lance um crédito manual sob uma conta categoria de complementação para cobrir o valor descontado e mude a forma de cobrança do inquilino. Posteriormente, quando o inquilino pagar o consumo, certifique-se de reajustar o lançamento para que a imobiliária seja ressarcida em vez de creditar o proprietário em duplicidade.

Dúvidas relacionadas

P: Como extrair um relatório detalhado para auditar todos os locatários que possuem saldos de pagamento a menor acumulados? R: Acesse o menu Empresa > Relatórios, vá até a seção financeira e emita o relatório de "Inadimplência Horizontal" ou o relatório de "Saldos Devedores de Clientes". Eles destrincham detalhadamente as diferenças de valores ocorridas no retorno.

P: O sistema avisa o inquilino sobre a existência desse pagamento a menor antes do próximo boleto? R: O aviso textual detalhado constará diretamente na composição de itens do próximo boleto. Caso queira notificá-lo antes, você pode utilizar as ferramentas manuais de envio de e-mail/SMS na tela de inadimplência ou contar com os alertas programados na sua Régua de Cobrança.

Palavras-chave de busca

Funcionamento do processo de pagamento a menor, suporte superlógica, ajuda, manual, retorno bancário, desconto de repasse, consumo de pagamento a menor, confiar nos cálculos do banco