Como realizar uma Homologação de Cobrança Bancária

Visão geral

A homologação de cobrança bancária é o processo de validação da forma de recebimento junto ao banco antes de utilizá-la para emitir cobranças.

Durante a homologação, são gerados boletos e arquivos de remessa de teste no ERP e enviados ao banco. A instituição financeira verifica se os dados cadastrados e a estrutura dos arquivos estão de acordo com os padrões exigidos para a operação.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo quando houver necessidade de:

Realizar a homologação de uma nova forma de recebimento junto ao banco.
Gerar boletos e arquivos de remessa para validação bancária.
Entender quais informações devem ser obtidas com o banco antes da homologação.
Corrigir ou investigar inconsistências identificadas pelo banco durante os testes.

Sintoma ou cenário

A empresa precisa cadastrar uma nova forma de recebimento vinculada a um banco e realizar os testes necessários para que a instituição financeira valide os boletos e arquivos de remessa antes da utilização da cobrança bancária.

Benefício para o usuário ou operação

Permite validar a comunicação entre o ERP e o banco antes da utilização em produção.
Identifica inconsistências nos dados bancários e arquivos de cobrança durante os testes.
Reduz problemas na emissão e no processamento das cobranças após a homologação.
Garante que a configuração utilizada esteja de acordo com os parâmetros fornecidos pelo banco.

Onde acessar / contexto de uso

Empresas > Formas de recebimento

A homologação envolve tanto o cadastro da forma de recebimento no ERP quanto a validação dos arquivos gerados junto ao banco.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Antes de iniciar a homologação, obtenha com o banco as informações necessárias para o cadastro da cobrança, incluindo:

Banco homologado e código da instituição.
Agência e respectivo dígito, quando houver.
Conta bancária e respectivo dígito, quando houver.
Tipo de CNAB utilizado: 240 ou 400.
Convênio/Cedente.
Código de operação e de transmissão, quando aplicável a bancos como Bradesco ou Santander.
Tipo de carteira, como Cobrança Simples.
Informação sobre impressão e postagem dos boletos pelo banco.
Prazo de baixa dos registros no banco.
Layout ou manual de cobrança atualizado fornecido pela instituição financeira.

Também é necessário iniciar o processo de homologação junto ao banco. Dependendo da instituição, a validação pode ocorrer por troca de e-mails ou por meio de um site específico.

Causas prováveis

A homologação de cobrança bancária é uma exigência das instituições financeiras para validar se o leiaute do arquivo de remessa (CNAB 240 ou 400) e os dados do código de cedente/convênio foram configurados corretamente no sistema antes do envio de cobranças reais aos locatários.

Como fazer ou corrigir

1. Inicie o processo com o banco

Entre em contato com o banco para solicitar a abertura do processo de homologação.

O procedimento pode variar conforme a instituição. Alguns bancos realizam a validação por troca de e-mails, enquanto outros disponibilizam um ambiente próprio para validação online.

Confirme o procedimento com o gerente de contas ou suporte do banco antes de iniciar os testes.

2. Cadastre a forma de recebimento

Tenha a conta bancária préviamente cadastrada em Empresa > Conta bancária.
No ERP, acesse Empresas > Formas de recebimento.
Crie uma nova forma de recebimento.
Preencha o cadastro utilizando os dados fornecidos pelo banco.
Ao lado da forma de recebimento, clique em Ativar conta.
Clique em Próximo.

Veja aqui o artigo detalhado de como cadastrar uma nova forma de recebimento;

3. Gere os arquivos de teste

Clique em Gerar boletos teste.
Clique em Gerar remessa teste.
Baixe os arquivos gerados pelo sistema.
Envie os arquivos ao banco conforme o procedimento de homologação informado pela instituição.

O banco utilizará os arquivos para validar a estrutura dos boletos e da remessa.

4. Acompanhe a validação

Aguarde o retorno do banco sobre os arquivos enviados.

Durante a análise, a instituição pode:

Aprovar os arquivos;
Identificar inconsistências;
Solicitar correções nos dados cadastrados;
Solicitar novos arquivos de teste.

Caso sejam identificados erros, analise o retorno fornecido pelo banco e corrija os dados da forma de recebimento antes de gerar novos arquivos de teste.

Resultado esperado

O banco valida os boletos e arquivos de remessa gerados pelo ERP e confirma a homologação da forma de recebimento.

Caso sejam identificadas inconsistências, elas são corrigidas e os arquivos são reenviados para uma nova validação.

Quando escalar

Escalone quando houver erro durante a geração dos arquivos ou quando o banco identificar uma inconsistência que não possa ser solucionada apenas com a correção dos dados cadastrados.

Antes de escalar, reúna o retorno fornecido pelo banco e as evidências do comportamento apresentado no ERP.

Informações para escalonamento

Encaminhe as seguintes informações:

Banco homologado: nome e código do banco.
Agência: informar se possui dígito.
Conta: informar se possui dígito.
CNAB: 240 ou 400.
Convênio/Cedente.
Código de operação e transmissão, quando aplicável.
Tipo de carteira.
Informação sobre impressão e postagem dos boletos.
Prazo de baixa informado pelo banco.
Layout ou manual de cobrança utilizado na homologação.
Relatório de inconsistências fornecido pelo banco.
Prints ou imagens dos erros apresentados no ERP.

Regras importantes / Observações

O processo de homologação deve ser iniciado junto ao banco antes do envio dos arquivos de teste.
Os dados utilizados no cadastro da forma de recebimento devem ser fornecidos pela instituição financeira.
O banco pode exigir procedimentos diferentes para realizar a validação.
O tipo de CNAB utilizado deve corresponder ao padrão informado pelo banco.
Em caso de rejeição, utilize o retorno da instituição para identificar quais informações precisam ser corrigidas antes de gerar novos arquivos.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O banco rejeitou o arquivo de remessa ou os boletos de teste.

Causa provável: Algum dado cadastrado na forma de recebimento ou alguma característica do arquivo não está de acordo com os parâmetros exigidos pelo banco.

Ação recomendada: Consulte o relatório ou retorno enviado pelo banco, identifique a informação apontada e revise o cadastro da forma de recebimento. Após a correção, gere novos arquivos de teste e encaminhe-os novamente para validação.

Problema: O usuário não sabe quais informações devem ser preenchidas no cadastro da forma de recebimento.

Causa provável: Os dados necessários ainda não foram fornecidos pelo banco.

Ação recomendada: Solicite ao banco as informações de agência, conta, CNAB, convênio/cedente, carteira e demais parâmetros necessários para a configuração da cobrança.

Problema: O banco utiliza um procedimento diferente para realizar a homologação.

Causa provável: O processo de validação varia conforme a instituição financeira.

Ação recomendada: Confirme com o gerente de contas ou suporte do banco se a validação será realizada por e-mail, site ou outro canal disponibilizado pela instituição.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Todos os bancos realizam a homologação da mesma forma?

R: Não. O processo pode variar conforme a instituição. Alguns bancos utilizam troca de e-mails, enquanto outros disponibilizam um ambiente próprio para validação.

P: O que é necessário enviar ao banco durante a homologação?

R: São enviados os boletos de teste e o arquivo de remessa de teste gerados pelo ERP, conforme o procedimento definido pela instituição financeira.

P: O que devo fazer se o banco encontrar uma inconsistência?

R: Analise o retorno fornecido pelo banco, corrija os dados apontados no cadastro da forma de recebimento e gere novos arquivos de teste para uma nova validação.

P: Qual CNAB devo utilizar?

R: O tipo de CNAB deve ser informado pelo banco. O processo pode utilizar CNAB 240 ou CNAB 400, conforme o padrão definido pela instituição.

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