Como processar arquivo de retorno de cobranças

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de importação e processamento dos arquivos de retorno bancário, cobrindo a conciliação e a comunicação de registros de boletos entre o banco e o sistema.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver necessidade de realizar o processamento dos arquivos de retorno enviados pelas instituições bancárias em convênios próprios, garantindo a atualização automática de status de pagamentos e registros, ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas a este procedimento.

Sintoma ou cenário

O operador do setor de contas a receber da imobiliária precisa importar o arquivo de prestação de contas disponibilizado pelo banco para confirmar quais boletos de aluguel foram liquidados pelos inquilinos ou registrados com sucesso na rede bancária.

Benefício para o usuário ou operação

Automação de Baixas: Processamento rápido que altera o status de cobranças em lote de forma automática.
Redução de Erros Manuais: Elimina a necessidade de liquidar boletos um a um de forma manual.
Maior Agilidade e Autonomia: Controle total sobre o fluxo de conciliação diária e identificação de inconsistências na carteira de recebíveis.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Receitas > Retorno Bancário.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de escrita/gestão no módulo de contas a receber (Receitas).
Recursos Sistêmicos: Módulo de emissão de cobranças e convênio bancário próprio parametrizados no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: O arquivo digital de retorno de cobranças (geralmente nas extensões .ret, .txt ou .CRT) previamente baixado do portal de internet banking da imobiliária.

Causas prováveis

Rotina periódica da imobiliária para manutenção preventiva da inadimplência, conciliação de caixa e acompanhamento de registros de cobranças.

Como fazer ou corrigir

O processamento do arquivo retorno é a etapa crucial que traz as informações de pagamento e validação do banco para dentro do ecossistema do Superlógica. Para realizar a importação de forma correta, siga os passos abaixo:

Acesse o menu Receitas > Retorno bancário;

Clique no botão Processar arquivo e selecione o arquivo de retorno que você baixou previamente do site do seu banco;

O sistema fará o upload e a leitura completa do arquivo, apresentando na tela um resumo detalhado de todas as informações processadas.

Após o processamento do lote, você deve auditar as principais funções e o status de cada cobrança na tela:

Confirmação de Registro: O arquivo confirma que o boleto foi registrado com sucesso no banco. Isso completa de forma automática a barra de status da cobrança na tela de "Receitas a Receber", indicando que o boleto está apto para pagamento.
Baixa de Pagamentos: Identifica as cobranças pagas pelos locatários. O sistema remove automaticamente esses títulos da tela de "Receitas a Receber" e os move consolidados para a tela de "Receitas Recebidas".
Itens não localizados ou não conforme: Exibe cobranças contidas no arquivo que não foram geradas originalmente dentro do Superlógica. Isso significa que não houve um arquivo de remessa enviado do sistema para o banco registrar o título previamente.
Itens com diferença: Apresenta faturas pagas com valores divergentes do valor original da cobrança (como pagamentos realizados a maior ou a menor).

Resultado esperado

O sistema exibirá a confirmação de leitura do lote na tela e os contratos de locação serão atualizados em tempo real com as baixas e confirmações de registro.

Quando escalar

Caso o sistema recuse a leitura do arquivo por erro crítico de layout, ou se as cobranças confirmadas no resumo do banco continuarem listadas como pendentes na esteira financeira após a execução dos passos.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da tela de erro de importação ou do resumo inconsistente.
O arquivo físico de retorno bancário original que gerou o travamento técnico.
Data e hora do ocorrido.

Regras importantes / Observações

Processar regularmente os arquivos de retorno é essencial para dar quitação aos inquilinos e atualizar a esteira de repasses aos proprietários, assim como enviar as remessas para registrar os boletos.
Para análise detalhada do lote, utilize Impressão > Francesinha Eletrônica, que disponibiliza filtros para identificar cobranças inconformes, duplicadas ou com diferenças de valores.

Problemas comuns e como resolver

Problema: Cobrança listada na aba de "Item não localizado" ou "Não conforme" no processamento.
Causa provável: Essa cobrança específica foi gerada e emitida fora do Superlógica, o que significa que o sistema não possui histórico de remessa para cruzar a leitura do retorno.
Ação recomendada: Utilize a ferramenta de Francesinha Eletrônica para inspecionar os dados do título. Se for um boleto legítimo emitido por fora, realize a baixa manual ou o lançamento avulso do crédito para equilibrar o saldo de caixa.

Dúvidas relacionadas

P: É possível emitir segunda via sem multa? R: Sim, configurando a excepcionalidade de juros diretamente no painel financeiro do respectivo contrato de locação.

P: Como configuro o envio automático de boletos por e-mail? R: Isso pode ser feito ativando de forma programada as notificações automáticas de envio dentro das configurações do menu de Régua de Cobrança.

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