Como fazer conferência diária de retorno bancário PJBank

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de como realizar a conferência diária de retorno bancário no ecossistema integrado da plataforma, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina de auditoria financeira no sistema.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver necessidade de realizar a validação diária das cobranças liquidadas e conciliações automáticas de gateways de pagamento (como o PJBank), ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas aos splits e divisões automáticas de recebíveis.

Sintoma ou cenário

O operador do setor financeiro necessita acompanhar e auditar diariamente as liquidações automáticas consolidadas na conta da imobiliária, verificando se os splits de pagamento programados (divisões automatizadas entre taxas da imobiliária e saldos de terceiros) foram executados sem intercorrências bancárias.

Benefício para o usuário ou operação

Garante que todos os recebimentos diários foram processados e divididos corretamente.
Identifica proativamente falhas de splits eletrônicos direto no painel financeiro.
Permite acompanhamento autônomo do fluxo de caixa diário da imobiliária.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Receitas > Retorno Bancário e clique no botão PJBank.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de consulta e escrita/gestão no módulo financeiro correspondente.
Recursos Sistêmicos: Integração ativa com o gateway de recebimentos PJBank e uso da ferramenta de split automatizado.
Insumos e Dados Técnicos: Conta bancária de arrecadação selecionada e período de competência ou data de liquidação a ser conferido.

Causas prováveis

Necessidade de execução de rotina periódica da imobiliária para conciliação bancária, auditoria de liquidações em lote ou verificação de repasses de contingência.

Como fazer ou corrigir

O processamento diário de cartões e boletos liquidados via PJBank automatiza grande parte do fluxo de caixa da administradora. No entanto, para assegurar que as divisões de valores (splits de taxas operacionais) ocorreram de forma correta, o operador deve executar a conferência visual seguindo o procedimento abaixo:

Acesse o menu Receitas > Retorno Bancário;

2. No painel principal da tela de retornos, localize e clique sobre o botão PJBank;

3. Selecione a conta bancária desejada na listagem para que o extrato de movimentações seja carregado;

4. Filtro de Data do Extrato: Utilize a caixa de seleção de data para filtrar o período de análise. Lembre-se de que a data de referência aplicada pelo sistema é a data de processamento definitivo do retorno na plataforma;

💡 Dica de Ouro: Para otimizar a conferência visual e auditar uma faixa maior de dias, selecione a opção Período no filtro e configure as datas de início e fim nos dois calendários exibidos na tela.

5. Auditoria Contábil (Coluna "Quantidade de Divisões"): Analise detalhadamente o indicador numérico impresso nesta coluna para cada cobrança liquidada. As regras de negócio para interpretação do status são:

Valor 1 ou mais: Indica o sucesso da operação. O número aponta exatamente a quantidade de divisões/splits de saldo efetuados eletronicamente para aquela cobrança de aluguel ou taxa.
Em branco: Significa que aquela cobrança específica não possuía regras de split programadas em seu escopo de geração (fluxo normal direto para a conta principal).
Valor 0 (Alerta Crítico): Indica uma falha operacional. A divisão/split automática estava programada na esteira do boleto, mas não foi efetuada pelo gateway devido a pendências cadastrais, bloqueios judiciais ou inconsistências na conta bancária do destinatário final do crédito.
Ação Corretiva para Divisões com Valor 0 (Repasse Manual): Nos cenários em que o marcador indicar "0", entenda que o valor total bruto da cobrança foi depositado integralmente na conta bancária primária da imobiliária. Portanto, a imobiliária assume a responsabilidade civil de realizar a transferência ou repasse desse saldo complementar para o parceiro de forma manual (via Pix ou TED por fora do software) ou lançando uma despesa avulsa para regularização de caixa.

Resultado esperado

O painel exibirá o relatório analítico das conciliações do dia. Os splits serão validados e eventuais falhas identificadas, permitindo a tomada de ação corretiva antes do fechamento do caixa.

Quando escalar

Caso a tela de retorno bancário do PJBank retorne erros críticos de carregamento, se a listagem de faturas liquidadas não computar dados na coluna de divisões impossibilitando a auditoria, ou se o comportamento divergir do esperado após a execução dos passos.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da tela completa de conferência do retorno contendo a linha com inconsistência.
O arquivo ou número do lote de retorno e ID do contrato afetado.
Data e hora do ocorrido.

Regras importantes / Observações

Para auditar uma faixa maior de dias, selecione a opção Período no filtro e configure as datas de início e fim nos calendários exibidos.
Mantenha os dados cadastrais e bancários dos proprietários sempre atualizados para evitar que splits caiam na regra de erro com valor 0.
Monitorar diariamente este painel evita a retenção indevida de saldos que deveriam ter sido divididos automaticamente na esteira de recebimento.

Problemas comuns e como resolver

Problema: A listagem de lançamentos do dia atual não aparece na tela após clicar no botão PJBank.
Causa provável: O arquivo de retorno diário do banco ainda está em processamento na fila de backend ou os filtros de data estão travados em períodos retroativos.
Ação recomendada:Altere manualmente os filtros de período inserindo a data atual ou configure o intervalo de busca expandido, clicando em atualizar para forçar o carregamento de novas transações consolidadas.
Problema: O operador tenta clicar para alterar o valor das divisões direto na tabela, mas o sistema bloqueia.
Causa provável: A tela de retorno bancário é um relatório de auditoria e espelhamento de transações já liquidadas pelo banco, não permitindo edições manuais de tabelas de valores.
Ação recomendada: Conclua a análise visual e resolva a diferença de saldos por meio da emissão de um lançamento manual de pagamento ou desconto no contas a pagar do contrato afetado.

Dúvidas relacionadas

P: Como garantir que o inquilino receba avisos eletrônicos automáticos sobre o status do boleto dele? R: Isso deve ser parametrizado ativando as mensagens eletrônicas via e-mail ou SMS no menu de Régua de Cobrança, que executa disparos automatizados com base no status "em aberto" do sistema.

P: Onde posso consultar se os logs de auditoria de processamento de um retorno específico foram validados? R: Acesse o menu administrativo principal e extraia o relatório rápido do respectivo módulo financeiro ou consulte o histórico de transações consolidadas na tela de movimentações de contas.

P: Quando o valor da coluna Quantidade de Divisões aparece como 0, o proprietário deixa de receber o repasse automaticamente? R: Sim. Quando o split falha, o valor integral fica na conta da imobiliária. O repasse ao proprietário deve ser feito manualmente via Pix, TED ou lançamento avulso no sistema até que a causa da falha seja corrigida

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