Desconsiderar lançamento bancário

Visão geral

Este artigo mostra como configurar uma regra para desconsiderar lançamentos bancários na conciliação bancária. A função é útil quando o arquivo bancário apresenta registros que representam apenas atualizações de saldo ou movimentações de aplicação e resgate, e não movimentações que devam ser lançadas no sistema.

Quando usar este artigo

Consulte este artigo quando um lançamento importado do extrato aparecer na Conciliação Bancária, mas não representar uma movimentação real que precise ser lançada no sistema.

Isso pode ocorrer, por exemplo, quando:

O banco apresenta o saldo final diário como uma movimentação.
O extrato reúne movimentações da conta corrente e da conta de aplicação.
O banco apresenta atualizações parciais de saldo junto às movimentações reais.
Existem lançamentos de aplicação e resgate que não devem ser tratados como movimentações separadas na conciliação.

Sintoma ou cenário

Após importar um arquivo OFC ou OFX, a conciliação apresenta lançamentos que o sistema interpreta como pendentes, mas que representam apenas atualizações de saldo ou movimentações que não precisam ser lançadas separadamente.

Benefício para o usuário ou operação

Facilitar a conciliação das movimentações reais da conta.
Evitar lançamentos indevidos no sistema.
Reduzir registros que aparecem como pendentes na conciliação.
Permitir o uso de regras automáticas para tratar determinados lançamentos do extrato.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse Financeiro > Conciliação bancária.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Permissão de acesso ao módulo Financeiro e à tela de Conciliação bancária no ERP Imobiliárias.
Arquivo de extrato bancário (.ofx ou .ofc) previamente importado no sistema.
Identificação do texto exato (palavra-chave ou legenda) que o banco utiliza no histórico da transação que deve ser desconsiderada.

Causas prováveis

O banco apresenta o saldo final diário como uma movimentação no arquivo de conciliação.
O extrato bancário reúne movimentações da conta corrente e da conta de aplicação.
O banco apresenta atualizações parciais de saldo como lançamentos no extrato.
As movimentações de aplicação e resgate aparecem na conciliação, mas não precisam ser lançadas separadamente no sistema.

Como fazer ou corrigir

O que significa desconsiderar um lançamento

Desconsiderar um lançamento não exclui o registro do arquivo de extrato, mas orienta o ERP Imobiliárias a sinalizar aquela linha como não aplicável para lançamento financeiro. Essa ação impede que o sistema exija a criação de uma receita ou despesa para aquela linha, liberando o dia no Dashboard da conciliação bancária para ser finalizado.

Como cadastrar a regra para desconsiderar lançamentos bancários

No menu principal do ERP Imobiliárias, acesse Financeiro > Conciliação bancária.
Na tela de conciliação, clique no botão Mais ▾ e selecione a opção Regras automáticas.
Na janela de gerenciamento de regras, clique em Nova regra.
No campo de tipo de regra, selecione Desconsiderar lançamento bancário.
No campo Palavra-chave, informe exatamente o texto exibido no histórico do extrato bancário para o lançamento que deseja ignorar (exemplo: "SALDO DIARIO", "APLIC AUT", "RESG AUT").
Confirme a gravação da regra.
Para aplicar a nova regra aos lançamentos pendentes no extrato já importado, retorne à tela de conciliação, clique em Mais ▾ e selecione Processar regras automáticas.

Após processar regras, a movimentação não será considerada:

Resultado esperado

Após o processamento das regras automáticas, os lançamentos do extrato bancário que contiverem a palavra-chave cadastrada serão sinalizados como desconsiderados pelo ERP Imobiliárias. A indicação de pendência será removida dessas linhas, permitindo concluir a conciliação bancária do dia com base exclusivamente nas movimentações operacionais reais.

Quando escalar

Escalone o atendimento ao Suporte ERP Imobiliárias caso o sistema não desconsidere o lançamento mesmo após cadastrar a palavra-chave exatamente igual ao histórico do extrato e executar o processamento das regras, se a opção "Desconsiderar lançamento bancário" não for exibida na criação de regras, ou se ocorrer erro de sistema durante o processamento do arquivo.

Informações para escalonamento

Conta bancária e data do extrato em que o lançamento se encontra pendente.
Texto exato da palavra-chave cadastrada na regra e o histórico completo exibido na linha do extrato bancário.
Captura de tela inteira da regra automática cadastrada e da tela de conciliação bancária evidenciando o lançamento.
Data e horário do processamento da regra.

Regras importantes / Observações

Exatidão da Palavra-chave: O texto informado no campo Palavra-chave deve ser idêntico ao termo enviado pelo banco no histórico do arquivo. Divergências em letras, números, espaços ou abreviações impedirão a identificação automática pelo sistema.
Contas de Aplicação Integradas: Quando a imobiliária possui serviços de aplicação e resgate automático, o sistema trata a conta corrente e a conta de aplicação como uma única estrutura financeira (mesma agência e conta). Por essa razão, as transferências de aplicação/resgate enviadas pelo banco no extrato não devem ser lançadas como receitas ou despesas, devendo ser desconsideradas.
Processamento Obrigatório: A criação ou alteração de uma regra automática não atualiza a tela instantaneamente. É obrigatório acionar o comando Mais ▾ > Processar regras automáticas para que o sistema aplique o filtro às movimentações do extrato.
Saldo diário: Alguns bancos apresentam o saldo final diário como se fosse uma movimentação bancária. Nesses casos, o lançamento não representa uma movimentação real e pode ser desconsiderado.
Conta corrente e aplicação: Quando a conta corrente e a aplicação utilizam os mesmos dados bancários no sistema, os valores são tratados de forma unificada na conciliação. Nesse cenário, é orientado a desconsiderar as movimentações de aplicação e resgate e conciliar as movimentações da conta corrente com o sistema.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O lançamento continua aparecendo como pendente na conciliação bancária mesmo após salvar a regra.

Causa provável: A palavra-chave foi digitada com divergência em relação ao histórico do extrato, ou o comando "Processar regras automáticas" não foi executado após salvar.

Ação recomendada: Verifique o histórico exato do extrato bancário. Acesse Financeiro > Conciliação bancária > Mais ▾ > Regras automáticas, confirme se a palavra-chave no cadastro possui exatamente os mesmos caracteres e, na tela principal de conciliação, acione Mais ▾ > Processar regras automáticas.

Problema: Lançamentos de aplicação e resgate automático foram lançados como despesas e receitas, gerando duplicidade no saldo do sistema.

Causa provável: As movimentações do extrato bancário foram salvas manualmente em vez de serem marcadas para desconsiderar.

Ação recomendada: Crie a regra automática para Desconsiderar lançamento bancário informando a palavra-chave de aplicação e resgate do seu banco e processe as regras automáticas. Em seguida, acesse os lançamentos gerados indevidamente no Financeiro e realize a exclusão das receitas e despesas duplicadas.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: O que acontece no ERP Imobiliárias quando um lançamento do extrato é desconsiderado?

R: A linha da movimentação permanece visível no extrato da tela de conciliação, contudo com o status alterado para desconsiderado. O sistema deixa de exigir uma contrapartida de receita ou despesa para essa linha, permitindo que a conciliação diária seja finalizada.

P: Por que é necessário desconsiderar lançamentos de aplicação e resgate automático?

R: Porque no ERP Imobiliárias a conta corrente e a conta de aplicação utilizam o mesmo cadastro bancário (agência e conta). Como os recebimentos de boletos e pagamentos de despesas já movimentam esse saldo unificado, os lançamentos internos de aplicação e resgate do banco devem ser ignorados para evitar duplicidade financeira.

P: É possível cancelar a ação de desconsiderar um lançamento bancário?

R: Sim. Caso a regra automática seja alterada ou excluída em Mais ▾ > Regras automáticas, ao acionar Mais ▾ > Processar regras automáticas, o lançamento retornará ao status de movimentação pendente para conciliação.

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