Como criar um segundo acordo sobre o acordo original
Visão geral
Este conteúdo detalha o processo de como crio um segundo acordo sobre o acordo original?, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina de renegociação de débitos e rolagens de dívidas no sistema.
Quando usar este artigo
Utilize este guia sempre que houver necessidade de realizar um novo refinanciamento ou renegociação para um locatário que já possui um termo de acordo em andamento, mas que ficou inadimplente novamente ou solicitou a alteração de prazos e valores das parcelas remanescentes.
Sintoma ou cenário
O inquilino (locatário) quebrou o acordo anterior deixando de pagar as parcelas combinadas ou solicitou uma nova flexibilização do saldo devedor. O operador precisa capturar as parcelas abertas ou o saldo remanescente e unificá-los em uma nova composição de cobrança.
Benefício para o usuário ou operação
Centralização de Histórico: Unificação de pendências em um único documento, mantendo a rastreabilidade da dívida original.
Mitigação de Erros: Evita a duplicidade de cobranças ao invalidar automaticamente as parcelas do acordo quebrado.
Controle de Recebíveis: Maior agilidade, previsibilidade e autonomia na gestão de locações.
Onde acessar / contexto de uso
Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Receitas > Acordos (ou inicie o fluxo diretamente pelo painel de Inadimplência no perfil do cliente).
Pré-requisitos (Antes de começar)
Perfil Exato: É necessário possuir permissões de escrita/gestão no módulo financeiro (Contas a Receber).
Recursos Sistêmicos: Ferramenta de acordos e atualização monetária ativa no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Identificação do nome do locatário ou número do contrato de locação para listagem das pendências.
Causas prováveis
Inadimplência do locatário nas parcelas do parcelamento anterior ou necessidade comercial de flexibilização de prazos por parte da imobiliária.
Como fazer ou corrigir
No cotidiano da administração imobiliária, quando um cliente quebra um acordo ou precisa refinanciar o saldo devedor ativo, o sistema permite agrupar as parcelas remanescentes em atraso e gerar um novo termo com valores e vencimentos atualizados.
Para realizar o procedimento, siga os passos abaixo:
Acesse o menu Receitas > Acordos;
Clique na opção Novo Acordo;
Na barra de busca, localize o locatário digitando o nome do cliente ou o número do contrato de locação; selecione-o e clique em Próximo;
O sistema carregará a página de composição do acordo, exibindo as parcelas em atraso vinculadas ao histórico do contrato (incluindo as parcelas abertas do acordo original);
Realize os filtros gerenciais desejados, como a definição da data de referência para a atualização monetária de multas e juros;
Selecione as cobranças e parcelas remanescentes que farão parte da nova negociação;
Defina as novas condições de pagamento, como o valor da entrada, quantidade de parcelas, datas de vencimento e a conta bancária de recebimento, finalizando a geração do novo termo.
Resultado esperado
Ao concluir os passos, o sistema processará a nova composição da dívida com sucesso. As parcelas em aberto do acordo anterior serão substituídas pelas novas lâminas geradas, atualizando o histórico do contrato do locatário com total transparência e precisão contábil.
Quando escalar
Caso o sistema apresente mensagens de erro impeditivas de quebra de banco de dados ao tentar renegociar as parcelas, ou se as cobranças remanescentes em atraso não forem listadas na tela de pendências do cliente.
Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento
Print do erro ou comportamento inconsistente na tela de acordos.
ID do contrato de locação e nome do locatário afetado.
Numeração ou competência das parcelas do acordo original que apresentaram o travamento.
Regras importantes / Observações
- Ao concluir o novo acordo, as parcelas em atraso do primeiro termo que foram selecionadas são automaticamente invalidadas, dando origem às novas parcelas do segundo acordo.
- Mantenha os índices de correção monetária sempre atualizados nas configurações do sistema para garantir o cálculo preciso da rolagem da dívida.
Problemas comuns e como resolver
- Problema: O operador tenta avançar para renegociar ou desfazer o acordo antigo, mas o sistema bloqueia o cancelamento.
Causa provável: O locatário já realizou o pagamento de alguma parte daquele parcelamento (como o valor da entrada ou a primeira parcela) e a cobrança está com o status de liquidada. O sistema proíbe a anulação de termos que já tenham receitas efetivadas no caixa.
Ação recomendada: Acesse a ficha financeira do cliente e realize o estorno do recebimento liquidado correspondente. Assim que o acordo original não possuir nenhuma parcela com status baixado, a interface liberará a sua invalidação completa para que os débitos remanescentes sejam repactuados no novo termo.
Dúvidas relacionadas
P: Como renegociar um acordo que já está em andamento no sistema? R: Basta selecionar as parcelas remanescentes em atraso na tela de inadimplência e gerar um novo termo, ou realizar o estorno das parcelas pagas para cancelar o acordo anterior por completo e restaurar os débitos originais.
P: O juros e a multa são atualizados de forma automática na rolagem do novo termo? R: Sim, desde que os índices de correção e as regras de atraso estejam devidamente parametrizados nas configurações de inadimplência da imobiliária.
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