Como exibir acordos com repasse garantido

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de como exibir acordos com repasse garantido, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina de visualização e controle de negociações no sistema.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver necessidade de localizar, consultar ou auditar a exibição de acordos financeiros originados em contratos sob a modalidade de repasse garantido, ou quando encontrar dúvidas sobre o direcionamento de créditos dessas parcelas.

Sintoma ou cenário

O inquilino atrasou o pagamento de uma cobrança sob um contrato com aluguel garantido. Como a imobiliária já avançou e realizou o repasse dos valores ao proprietário, o operador necessita acessar a tela de inadimplência ou o histórico do contrato para verificar como o acordo gerado está sendo exibido e estruturado no sistema.

Benefício para o usuário ou operação

Padronização do processo de registro e consulta.
Redução de erros manuais na destinação de receitas de renegociação.
Maior agilidade e autonomia na gestão de locações.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o menu Receitas > Inadimplência (ou diretamente na seção de cobranças dentro do menu Contratos).

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissão de acesso e gestão no módulo Financeiro e de Contratos (Acesso Administrativo 1000 recomendado).
Recursos Sistêmicos: Módulo de acordos ativo e contratos devidamente parametrizados com a cláusula de repasse garantido.
Insumos e Dados Técnicos: O repasse ao proprietário referente à competência atrasada deve estar previamente liquidado no sistema antes de consolidar o fluxo do acordo.

Causas prováveis

Necessidade de recuperação de capitais avançados pela imobiliária, prestação de contas, conciliação diária de fluxo de caixa ou execução de rotina periódica da imobiliária.

Como fazer ou corrigir

Na modalidade de Repasse Garantido (ou Aluguel Garantido), a imobiliária assume o compromisso formal de transferir o valor do aluguel ao proprietário na data acordada, independentemente de o inquilino ter efetuado o pagamento do boleto. Quando o inquilino atrasa, o fluxo automático de split deixa de operar após o vencimento, e os fundos da cobrança em atraso são direcionados para a conta da imobiliária, que passa a ser a detentora daquele direito de cobrança.

Por consequência, ao formalizar um acordo para essas pendências, as parcelas geradas devem ser registradas com o crédito destinado à imobiliária para fins de ressarcimento.

Para exibir e conferir esses acordos corretamente no sistema, siga o procedimento abaixo:

Acesse o menu Contratos > Contratos;
Localize e abra o contrato de locação desejado;
Dentro da ficha do contrato, clique na opção Cobranças do contrato...;
Clique no botão Mais e, em seguida, selecione Todas para expandir o histórico financeiro completo;

5. O sistema exibirá o acordo de origem. Note que as cobranças antigas que estavam em atraso foram invalidadas para dar lugar às novas parcelas da negociação. Verifique a linha de detalhes para certificar-se de que a composição financeira do acordo (aluguéis, multas, juros ou honorários) foi agrupada com sucesso e que o saldo está sendo devidamente exibido no conta corrente.

Resultado esperado

O histórico financeiro do contrato refletirá a substituição das cobranças em aberto pelas parcelas do acordo, com o crédito corretamente destinado à imobiliária para ressarcimento do repasse adiantado ao proprietário.

Quando escalar

Caso o sistema apresente mensagens de erro impeditivas ao tentar abrir a ficha de cobranças, se as parcelas do acordo estiverem creditando incorretamente a conta do proprietário (gerando duplicidade de ganho), ou se o comportamento divergir do esperado após a execução dos passos.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print da tela de erro ou da composição incorreta de crédito na simulação do acordo.
ID do contrato e código das cobranças originais que sofreram a invalidação.
Data e hora do ocorrido.

Regras importantes / Observações

Repasse Prévio Obrigatório: Antes de realizar a formalização do acordo da cobrança em atraso, é fundamental que a imobiliária já tenha dado a baixa e liquidado o repasse garantido correspondente ao proprietário no financeiro. Isso garante que a taxa de administração e a comissão sejam reconhecidas e que a inadimplência seja convertida em crédito de ressarcimento para a administradora.
Retenções de Encargos: De acordo com o contrato de aluguel garantido, as multas e juros decorrentes do atraso do inquilino muitas vezes são retidos integralmente pela imobiliária como remuneração pelo risco assumido.

Problemas comuns e como resolver

Problema: Necessidade de cancelar ou refazer um acordo de repasse garantido exibido com erro.
Causa provável: Lançamento incorreto de valores, serviços ou prazos de vencimento das parcelas.
Ação recomendada: O sistema permite desfazer um acordo diretamente na ferramenta, desde que nenhuma cobrança ou parcela vinculada a esse termo tenha sido liquidada ainda. Caso tenha havido o recebimento de uma entrada, realize primeiro o estorno desse recebimento no caixa antes de comandar o cancelamento do acordo.

Dúvidas relacionadas

P: Como extrair um relatório detalhado para conferir a composição dos acordos e valores pendentes? R: Você pode utilizar o menu Empresa > Relatórios na seção de Balancete/Inadimplência e emitir o relatório de "Inadimplência Horizontal" ou o "Relatório com Composição". Eles destrincham o que existia originalmente dentro de cada boleto (aluguel, taxas) e mostram o valor acumulado de multa e juros.

P: Posso alterar a data de vencimento das parcelas do acordo após a exibição em tela? R: Durante a criação ou renegociação na tela de acordos, as datas de vencimento sugeridas pelo sistema são totalmente flexíveis, permitindo que você ajuste os desdobramentos de forma semanal ou mensal de acordo com o combinado com o devedor.

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