Split de Pagamentos: como funciona e regras de repasse
Visão geral
O Split de Pagamentos é uma funcionalidade integrada ao Conta Superlógica no ERP Imobiliárias que automatiza a divisão e a transferência dos valores arrecadados na quitação dos boletos. Ao receber o pagamento do aluguel efetuado pelo locatário, a plataforma retém automaticamente a taxa de administração e demais retenções pertencentes à imobiliária e transfere a parcela do repasse diretamente para a conta bancária do proprietário, baixando e liquidando a movimentação no sistema sem a necessidade de emissão manual de transferências bancárias ou rotinas no bankline.
Quando usar este artigo
Utilize este artigo para compreender o conceito, os benefícios e as regras operacionais do Split de Pagamentos via Conta Superlógica, entender o ciclo de liberação dos valores e conferir os requisitos cadastrais para a automação do repasse ao proprietário.
Sintoma ou cenário
O usuário tem dúvidas sobre o funcionamento e as regras do repasse automático via Split de Pagamentos, sobre como ocorrem a retenção da imobiliária e o envio do repasse ao proprietário na quitação do boleto, sobre o ciclo de lançamento e baixa automática no Contas a Pagar, ou sobre restrições de agrupamento, edição de cobranças com Split e validação inicial de contas bancárias.
Benefício para o usuário ou operação
Eliminação de operações manuais de transferência bancária (DOC/TED/Pix) e acessos individuais ao bankline.
Baixa e conciliação automática das movimentações de repasse no ERP Imobiliárias assim que o boleto é quitado pelo locatário.
Segurança operacional com validação cadastral prévia da conta bancária do proprietário pelo Conta Superlógica.
Suporte a cobranças recorrentes, cobranças extras, acordos e contratos com cláusula de repasse garantido.
Onde acessar / contexto de uso
Acesse Contratos > Contratos (na etapa de Repasse para habilitar no contrato) e consulte a execução dos lançamentos em Despesas > Repasses ou no módulo financeiro em Contas a Pagar.
Pré-requisitos (Antes de começar)
Conta bancária de cobrança da imobiliária configurada e ativa para emissão de boletos via Conta Superlógica.
Contrato de locação configurado com a opção de repasse automático via Conta Superlógica na etapa de repasse.
Cadastro do proprietário completo com Nome/Razão Social, CPF/CNPJ (preenchido estritamente com dígitos numéricos) e dados bancários válidos (banco, agência, conta corrente ou poupança).
Forma de pagamento do proprietário configurada para Transferência Bancária ou DOC/TED.
Causas prováveis
A adoção do Split de Pagamentos ocorre pela necessidade de otimizar a gestão financeira da imobiliária, eliminando gargalos operacionais no fechamento mensal. O repasse deixa de ser executado automaticamente quando há inconsistência nos dados bancários do proprietário, pendência de validação da conta no Conta Superlógica ou quando os débitos do proprietário superam os créditos na cobrança.
Como fazer ou corrigir
Conceito e dinâmica do Split de Pagamentos
No momento em que o locatário efetua o pagamento de um boleto configurado com Split, a plataforma realiza automaticamente a divisão dos valores:
A parcela correspondente às receitas da imobiliária (como taxa de administração e intermediação) é creditada na conta da imobiliária.
O valor restante referente ao repasse é transferido diretamente para a conta bancária cadastrada do proprietário.
O lançamento de repasse é registrado e baixado automaticamente no ERP Imobiliárias, alterando o status da despesa para liquidado no módulo financeiro.
Identificação e lançamento no financeiro
Identificação na cobrança: Os boletos que possuem o repasse automático ativado exibem a tag azul com split na listagem de cobranças do contrato.
Lançamento no Contas a Pagar: Após a baixa do boleto pelo locatário, o repasse é lançado no Contas a Pagar (A pagar) com status de liquidado assim que a transferência é efetuada pelo Conta Superlógica.
Transferência do repasse: Após a liquidação, o repasse é lançado automaticamente no ‘A Pagar’ com previsão de dois dias úteis (D+2) para o pagamento:
Aplicação em cobranças extras, acordos e repasse garantido
Cobranças extras e acordos: O Split pode ser utilizado em lançamentos extras e acordos, desde que haja retenção destinada à imobiliária e previsão de repasse ao proprietário na composição da cobrança.
Repasse garantido: Em contratos configurados com cláusula de repasse garantido, se o boleto for pago dentro do vencimento pelo locatário, o Split executa a transferência e a liquidação automaticamente no momento da baixa.
Cobranças recorrentes: A validação da conta bancária ocorre uma única vez na primeira cobrança, agilizando os repasses automáticos dos meses subsequentes.
Resultado esperado
Ao utilizar o Split de Pagamentos, a quitação do boleto pelo locatário realiza a divisão automática dos valores entre imobiliária e proprietário. O repasse é depositado na conta bancária do proprietário e as movimentações financeiras são lançadas e baixadas automaticamente no Contas a Pagar do ERP Imobiliárias sem necessidade de intervenção manual.
Quando escalar
Escalone o atendimento ao Suporte ERP Imobiliárias caso a cobrança esteja quitada, os dados do proprietário validados e, mesmo assim, o lançamento no Contas a Pagar não seja liquidado automaticamente ou a transferência de Split seja interrompida sem mensagem de notificação do Conta Superlógica.
Informações para escalonamento
Código ou identificação do contrato de locação e do proprietário.
Nosso Número ou código da cobrança afetada.
Captura de tela inteira do detalhamento do Split no boleto (botão do Conta Superlógica).
Cópia do e-mail de alerta enviado pelo Conta Superlógica, se houver.
Regras importantes / Observações
Validação inicial da conta (D+2): no primeiro repasse de um proprietário, o Conta Superlógica realiza uma transferência de teste para validar a conta bancária, o que faz a liberação inicial ocorrer em até 2 dias úteis após a liquidação do boleto.
Repasses subsequentes: com a conta já validada, os repasses seguintes ocorrem automaticamente no início da manhã dos dias úteis, à medida que os boletos são quitados.
Sem agrupamento: o Split processa cada boleto de forma individualizada no momento da liquidação — não é possível agrupar repasses de cobranças ou contratos distintos em um mesmo lote.
Sem edição de cobrança: cobranças geradas com Split não podem ser editadas diretamente. Para ajustar valores ou serviços, é necessário invalidar/cancelar o boleto atual e gerar um novo (utilizando a opção de clonar, se aplicável).
Contas aceitas: a funcionalidade opera em contas correntes ou poupanças de qualquer instituição bancária no Brasil, em nome do titular.
Dados obrigatórios: o proprietário deve ter Nome/Razão Social, CPF/CNPJ (sem pontos, hífens ou espaços) e dados bancários formatados no padrão exigido pelo banco de destino.
Problemas comuns e como resolver
Problema: A transferência de repasse via Split falhou no primeiro pagamento do proprietário e caiu integralmente na conta da imobiliária.
Causa provável: A conta bancária do proprietário foi rejeitada na transferência de teste do Conta Superlógica devido a inconsistência nos dados cadastrais (ex: agência, conta ou CPF incorretos) ou o pagamento ocorreu em prazo inferior ao necessário para validação.
Ação recomendada: Acesse Contratos > Clientes e colaboradores > Proprietários, corrija a agência, conta e CPF (deixando apenas números), realize o repasse do mês atual ao proprietário manualmente no financeiro e utilize a opção de atualizar o Split na cobrança para os próximos vencimentos.
Dúvidas relacionadas (FAQ)
P: É possível agrupar os repasses de vários contratos de um mesmo proprietário quando se utiliza o Split de Pagamentos?
R: Não. O Split de Pagamentos atua de forma individualizada para cada cobrança. No momento em que o locatário quita o boleto, o repasse daquele contrato específico é processado e transferido de forma isolada.
P: O que fazer se uma cobrança gerada com Split precisar de alteração no valor do aluguel?
R: Cobranças geradas com Split não aceitam edição direta. É necessário invalidar/cancelar a cobrança incorreta no sistema e gerar um novo boleto com os valores ajustados.
P: O Split funciona para repasses em contas poupança?
R: Sim. O Split de Pagamentos é compatível com contas correntes e contas poupanças ativas em qualquer banco nacional.
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