Padrão de Contas Bancárias para Split de Pagamentos

Visão geral

O cadastro correto dos dados bancários do proprietário é indispensável para o sucesso do Split de Pagamentos (via Conta Superlógica) e dos repasses financeiros no ERP Imobiliárias. Cada instituição bancária possui uma estrutura própria e obrigatória em relação à quantidade de dígitos da agência e da conta corrente ou poupança. Seguir este padrão previne recusas na validação bancária automática, devoluções de transferências e falhas na execução do repasse automático.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo ao cadastrar ou atualizar os dados bancários de um proprietário, ao configurar a forma de pagamento padrão de repasse ou ao identificar falhas e devoluções na validação bancária do Split de Pagamentos.

Sintoma ou cenário

• Falha ou recusa na validação da conta bancária do proprietário no Conta Superlógica para execução do Split de Pagamentos.

• Devolução de transferências de repasse devido a divergências na quantidade de dígitos da agência ou conta.

• Dúvidas sobre a quantidade correta de dígitos e o preenchimento de zeros à esquerda ou dígitos verificadores (DV).

• Necessidade de cadastrar novos dados bancários na forma de pagamento padrão do proprietário.

Benefício para o usuário ou operação

• Validação e aprovação rápida de contas bancárias junto ao Conta Superlógica sem falhas de integração.

• Redução expressiva de devoluções bancárias e retrabalho operacional na liberação de repasses.

• Garantia de execução fluida e pontual da divisão de valores no momento da liquidação dos boletos.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse Contratos > Clientes e colaboradores > Proprietários, selecione e abra o cadastro do proprietário desejado para consultar ou editar os dados em Pagamento / Forma de pagamento padrão.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Acesso ao cadastro do proprietário no ERP Imobiliárias.

• Dados bancários completos e corretos fornecidos pelo proprietário (banco, agência, conta e dígitos verificadores).

Causas prováveis

Recusas de validação bancária e devoluções de repasses ocorrem quando as informações bancárias são cadastradas sem atingir a quantidade exata de dígitos exigida pela instituição financeira de destino, ou quando dígitos verificadores (DV) e zeros à esquerda são omitidos durante o preenchimento no sistema.

Como fazer ou corrigir

Regras gerais de preenchimento

• Zeros à esquerda: Se o número da agência ou da conta bancária informado pelo proprietário possuir menos dígitos do que o exigido pela instituição, preencha as posições iniciais com zeros (0) à esquerda até completar a quantidade padrão.

• Dígito Verificador (DV): Em algumas instituições bancárias, se a agência ou conta possuir dígito verificador zero (0), deve ser preenchido o campo do DV com a letra X (em maiúsculo).

Padrão de dígitos por instituição bancária

Itaú

• Agência: 4 dígitos
• Conta: 5 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Banco do Brasil

• Agência: 4 dígitos + 1 dígito verificador (dv)
• Conta: 8 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Bradesco

• Agência: 4 dígitos + 1 dígito verificador (dv)
• Conta: 7 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Santander

• Agência: 4 dígitos
• Conta: 8 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Nubank

• Agência: 4 dígitos
• Conta: 8 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

C6 Bank

• Agência: 4 dígitos
• Conta: 6 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Neon

• Agência: 4 dígitos
• Conta: 6 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Next

• Agência: 4 dígitos + 1 dígito verificador (dv)
• Conta: 6 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Caixa Econômica Federal

• Agência: 4 dígitos
• Conta: 11 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Inter

• Agência: 4 dígitos
• Conta: 7 dígitos + 1 dígito verificador (dv)

Observações: As especificações para cada banco garantem a correta identificação e processamento das contas no sistema de pagamento.

Passo a passo para cadastrar ou alterar os dados bancários

1. No menu principal, acesse Contratos > Clientes e colaboradores > Proprietários.

2. Localize na listagem, abra o cadastro do proprietário desejado e vá em "Alterar Pessoa"
   

3. Navegue até a seção Pagamento/Forma de pagamento padrão (não se esqueça de habilitar a opção de edição dos campos sensíveis)
   

4. Selecione o banco de destino e preencha os campos de Agência, Conta e seus respectivos Dígitos Verificadores (DV) seguindo estritamente a quantidade de dígitos da lista acima.

5. Se a quantidade de dígitos informada for menor do que o padrão exigido, inclua zeros (0) à esquerda. Se o DV for zero, preencha com X.

6. Salve as alterações do cadastro.

Resultado esperado

Após salvar o cadastro no formato correto, a conta bancária do proprietário ficará validada e pronta para o processamento automático pelo Conta Superlógica. As operações de Split de Pagamentos e os repasses tradicionais serão liberados e creditados na conta de destino sem rejeições por inconsistência de formato.

Quando escalar

Escalone o atendimento ao Suporte ERP Imobiliárias caso os dados bancários tenham sido cadastrados exatamente dentro do padrão exigido pela instituição e, mesmo assim, a validação no Conta Superlógica continue sendo rejeitada ou o sistema exiba mensagens de erro no salvamento.

Informações para escalonamento

• Nome do proprietário afetado.

• Nome da instituição bancária, número da agência, conta e DV informados no cadastro.

• Captura de tela inteira do cadastro do proprietário na aba de dados bancários/pagamento.

• Cópia da notificação ou e-mail de recusa enviado pelo Conta Superlógica, se houver.

Regras importantes / Observações

• Validação Automática no Conta Superlógica: O Split de Pagamentos envia uma transferência de teste para validar a conta do proprietário. Se o formato da agência ou conta estiver fora do padrão do banco, a validação falhará e o repasse do boleto cairá integralmente na conta da imobiliária.

• Completar com Zeros: Nunca ignore zeros iniciais presentes nos dados do cartão ou extrato do proprietário. Caso faltem posições para atingir o tamanho padrão exigido pelo banco, adicione zeros à esquerda.

Problemas comuns e como resolver

• Problema: A validação da conta bancária do proprietário no Conta Superlógica falhou ou a transferência de teste de repasse foi devolvida.

• Causa provável: O número de dígitos da agência ou conta cadastrado é diferente da quantidade exigida pelo banco, ou o dígito verificador não foi preenchido.

• Ação recomendada: Consulte a tabela de padrões por instituição neste artigo, acesse Contratos > Clientes e colaboradores > Proprietários, ajuste os campos adicionando zeros à esquerda ou a letra X no lugar do DV zero quando aplicável, e salve o cadastro para reiniciar a validação.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: O que fazer se o número da agência ou conta do proprietário tiver menos dígitos do que o banco exige?

R: Adicione zeros (0) à esquerda do número até que a agência ou conta atinja a quantidade exata de dígitos especificada na tabela padrão daquela instituição.

P: O que devo preencher se o dígito verificador (DV) da conta Banco do Brasil for zero?

R: Quando o dígito verificador informado for zero (0), preencha o campo de DV com a letra X (em maiúsculo).

P: O padrão de dígitos bancários afeta apenas os repasses via Split ou repasses comuns também?

R: Afeta ambas as operações. O preenchimento correto é utilizado pelo ERP Imobiliárias tanto na geração de arquivos de remessa/TED para repasses tradicionais quanto no Split automático via Conta Superlógica.

Palavras-chave de busca

padrão de contas bancárias para split de pagamentos, padrão de contas bancárias, split de pagamento, dados bancários proprietário, agência e conta, dígito verificador, Suporte ERP Imobiliárias