Split não realizado

Visão geral

Quando o Split de Pagamento via Conta Superlógica não é executado no momento em que o locatário quita a cobrança, o valor integral do boleto é depositado na conta bancária da imobiliária. Nesses casos, a divisão e a transferência automática ao proprietário deixam de acontecer, exigindo que a imobiliária identifique a causa da falha, ajuste as inconsistências cadastrais e realize o repasse de forma manual para regularizar o saldo do proprietário no ERP Imobiliárias.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo quando uma cobrança tiver sido paga, mas o Split de Pagamentos não tiver sido realizado conforme esperado, ou quando houver necessidade de identificar o motivo pelo qual o valor não foi repassado automaticamente ao proprietário.

Sintoma ou cenário

O boleto do locatário foi pago, mas o repasse automático não foi depositado na conta do proprietário.
O valor integral da cobrança foi creditado na conta bancária da imobiliária.
Recebimento de notificação ou e-mail do Conta Superlógica informando a impossibilidade de concluir o Split.
O repasse do proprietário permaneceu com status pendente no extrato do contrato ou na Conta Corrente após a baixa da cobrança.

Benefício para o usuário ou operação

Identificação mais rápida das causas que impedem o processamento do Split.
Redução de repasses manuais causados por inconsistências cadastrais.
Maior segurança na conferência dos dados bancários antes da geração de novas cobranças.
Padronização da análise de cobranças cujo Split não foi realizado.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse Contratos > Clientes e colaboradores > Proprietários para verificar e ajustar os dados bancários do proprietário, e Contratos > Contratos (seção Cobranças do contrato) para consultar cobranças ou atualizar a estrutura de Split.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: É necessário possuir permissões de alteração/gestão no módulo correspondente.
Recursos Sistêmicos: Módulo ativo no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Informações completas sobre a unidade ou registro a ser manipulado.

Causas prováveis

As principais causas identificadas para um Split não realizado são:

A conta do proprietário ainda não passou pelo período necessário para validação.
A conta bancária do proprietário foi alterada após a geração da cobrança.
O valor previsto para repasse é maior que o valor da cobrança.
A forma de recebimento da conta do proprietário não atende aos requisitos do Split.
O tipo ou os dados da conta bancária estão cadastrados incorretamente.
O CPF informado nas informações de pagamento possui caracteres inválidos.
O valor dos débitos do proprietário é maior que o valor disponível para repasse.
A cobrança foi gerada antes da correção dos dados e precisa ter o Split atualizado.

Como fazer ou corrigir

É importante realizar todas as validações necessárias quando um Split não for realizado. Essas verificações prévias ajudam a garantir que o problema seja identificado e tratado corretamente, evitando retrabalho e agilizando a resolução.

1. Primeiro Split do proprietário

Quando for o primeiro Split realizado para determinado proprietário, é necessário considerar o período de validação da conta bancária.

A validação ocorre no momento da geração da cobrança. Por isso, deve haver um intervalo de 3 a 4 dias úteis entre a geração da cobrança e o pagamento para que a validação seja concluída.

O que verificar:

Se é realmente o primeiro Split do proprietário.
A data em que a cobrança foi gerada (dica de ouro: Se deixarmos o cursor do mouse sobre o número da cobrança, o sistema nos mostrará a data em que a mesma foi gerada)
A data em que a cobrança foi paga.

Se o pagamento ocorreu antes de completar o período necessário para validação, o Split poderá não ser realizado.

2. Conta bancária do proprietário foi alterada

A mesma regra deve ser considerada quando os dados bancários do proprietário forem alterados.

Após uma alteração da conta, é necessário aguardar 3 a 4 dias úteis entre a geração da cobrança e o pagamento para que a nova conta seja validada.

O que verificar:

Se os dados bancários foram alterados após a cobrança anterior.
Quando a nova cobrança foi gerada.
Quando a cobrança foi paga.

3. Valor do repasse maior que o valor da cobrança

O Split está vinculado exclusivamente à cobrança que originou o recebimento.

Por isso, o valor previsto para repasse não pode ser maior que o valor da cobrança.

Exemplo:

Valor da cobrança: R$ 500,00
Valor previsto para repasse: R$ 600,00

Nesse cenário, o Split não será realizado porque não existe valor suficiente na cobrança para efetuar o repasse previsto.

4. Verifique a forma de recebimento do proprietário

Para utilizar o Split, a conta bancária do proprietário deve estar configurada com uma forma de recebimento compatível.

Para o Split, é aceita a forma de recebimento por DOC/TED e Transferência Bancária.

Verifique a configuração de pagamento do proprietário antes de prosseguir com a análise. (Saiba mais)

5. Confira o tipo e os dados da conta bancária

O cadastro bancário do proprietário deve estar preenchido corretamente, incluindo o tipo de conta e dígito DV.

Confira principalmente:

Banco.
Agência.
Conta.
Tipo de conta: corrente ou poupança.
Dados utilizados para o pagamento.

6. Confira o CPF nas informações de pagamento

O CPF utilizado nas informações de pagamento do proprietário deve conter somente números.

Verifique se o campo possui:

Pontos.
Traços.
Espaços. (muito comum e imperceptível)
Outros caracteres.

Caso existam, remova-os e mantenha somente os números do CPF.

7. Confira o valor disponível para repasse

O valor de crédito disponível para o proprietário deve ser maior que o valor de débito considerado no repasse.

Se os débitos do proprietário forem maiores que o valor disponível para repasse, o Split não será realizado.

Antes de concluir a análise, confira a composição dos valores envolvidos na cobrança e no repasse.

8. Corrija os dados antes de gerar novas cobranças

Se for identificada alguma inconsistência no cadastro do proprietário, corrija os dados antes de gerar novas cobranças.

Depois da correção, para cobranças que já foram geradas, é necessário atualizar o Split da cobrança para que as informações corrigidas sejam consideradas.

Importante: corrigir o cadastro do proprietário não significa, por si só, que uma cobrança já gerada será automaticamente atualizada.

9. Quando o valor não chegou ao proprietário

Em situações nas quais o Split não foi realizado ou o proprietário não localizou o valor na conta bancária, primeiro corrija os dados cadastrais que causaram a inconsistência.

Depois da correção, é necessário entrar em contato com o suporte para tratar o depósito do valor devido ao proprietário.

10. Repasse manual

Quando o Split não tiver sido realizado e existir um valor pendente que precise ser regularizado, deverá ser realizado o repasse manual conforme o procedimento aplicável.

OBS: O repasse manual deve ser tratado como uma correção da situação pendente, e não como substituição da validação dos dados que causaram a falha.

Resultado esperado

Após identificar e corrigir a causa do problema, os dados do proprietário e da cobrança estarão preparados para que os próximos Splits sejam processados corretamente.

Para cobranças que já foram geradas, o Split deverá ser atualizado após a correção das inconsistências.

Quando escalar

Escalone o atendimento ao Suporte ERP Imobiliárias caso o cadastro do proprietário esteja preenchido dentro do padrão, o prazo de 3 a 4 dias úteis de validação tenha sido respeitado, o saldo a repassar seja positivo e, mesmo assim, o Split continue falhando, ou se o valor do repasse tiver ficado retido/preso no Conta Superlógica devido a dados bancários incorretos e necessite de reprocessamento de depósito.

Informações para escalonamento

Nome do proprietário afetado.
Código ou identificação do contrato de locação.
Nosso Número ou código da cobrança em questão.
Captura de tela inteira do cadastro de dados bancários do proprietário.
Cópia do e-mail de notificação de falha do Split enviado pelo Conta Superlógica, se houver.

Regras importantes / Observações

Depósito Integral na Imobiliária: Quando o Split não é realizado por qualquer motivo cadastral ou de prazo, o Conta Superlógica deposita o valor total do boleto na conta da imobiliária para evitar o travamento do pagamento do locatário.
Necessidade de Repasse Manual: O ajuste dos dados cadastrais corrige o funcionamento do Split apenas para as cobranças futuras. O repasse referente à cobrança já paga cujo Split falhou precisa ser baixado e transferido manualmente pela imobiliária.
CPF Estritamente Numérico: O campo CPF preenchido nos dados de pagamento do proprietário não pode conter caracteres especiais (pontos, traços ou espaços).
Tipos de Conta Aceitos: O recurso opera apenas com contas correntes ou poupanças e exige que a forma de pagamento cadastrada seja Transferência Bancária / DOC / TED.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O locatário pagou o primeiro boleto do contrato, mas o valor do repasse caiu integralmente na conta da imobiliária.
Causa provável: O boleto foi gerado e pago em um intervalo menor do que 3 a 4 dias úteis, não permitindo que o Conta Superlógica concluísse o envio da transferência simbólica de validação da conta do proprietário.
Ação recomendada: Faça o repasse do mês atual ao proprietário manualmente através do financeiro da imobiliária. Nos meses seguintes, como a conta já terá cumprido o prazo de validação, o Split ocorrerá automaticamente.
Problema: O proprietário alterou a conta bancária e o repasse da cobrança seguinte não foi feito via Split.
Causa provável: A alteração de dados bancários exige um novo prazo de 3 a 4 dias úteis para validação antes do pagamento do boleto, ou os novos dados foram cadastrados fora do padrão exigido pelo banco de destino.
Ação recomendada: Verifique se o CPF possui apenas números e se a agência e conta seguem a quantidade exata de dígitos exigida. Realize o repasse atual de forma manual e utilize a opção de atualizar o Split na cobrança para os vencimentos futuros.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Por que o Split do primeiro boleto do proprietário não funcionou?

R: O Conta Superlógica precisa de um prazo de até 3 a 4 dias úteis entre a geração da cobrança e o pagamento pelo locatário para realizar a validação da conta bancária do proprietário. Se a quitação ocorrer antes desse período, o Split é desativado para aquela cobrança e o valor é depositado integralmente na conta da imobiliária.

P: Se eu corrigir o cadastro do proprietário hoje, o valor do Split que falhou será enviado automaticamente para a conta dele?

R: Não. A correção do cadastro habilita o Split para as cobranças futuras. O valor do boleto já pago caiu na conta da imobiliária e deve ser repassado manualmente ao proprietário.

P: O Split funciona se o proprietário tiver mais débitos do que créditos na cobrança?

R: Não. O Split é vinculado estritamente aos valores da cobrança e exige que haja saldo positivo líquido a repassar. Se os débitos do proprietário forem superiores ao valor a receber no boleto, o repasse automático via Split não é executado.

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