Como homologar uma conta no Itaú?

Visão geral

A homologação de uma conta Itaú valida a configuração utilizada para emissão de cobranças e troca de arquivos entre o ERP Imobiliárias e o banco. Antes de iniciar a configuração, os dados da conta e da cobrança devem ser solicitados ao Itaú, pois alguns parâmetros podem variar conforme a conta e a orientação da agência.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo ao configurar uma nova conta Itaú para emissão de cobranças bancárias pelo ERP Imobiliárias ou quando o banco solicitar uma nova homologação ou alteração nos parâmetros da cobrança.

Sintoma ou cenário

A imobiliária possui uma conta no Itaú e precisa configurá-la no ERP Imobiliárias para iniciar a homologação da cobrança bancária.

Também se aplica quando o Itaú solicita uma nova homologação ou informa alguma alteração nos parâmetros utilizados para a cobrança.

Benefício para o usuário ou operação

Configuração dos dados bancários de acordo com as informações fornecidas pelo Itaú.
Redução de rejeições durante os testes de homologação.
Preparação correta da conta para geração de boletos e arquivos de remessa.
Maior previsibilidade no processo de ativação da cobrança bancária.

Onde acessar / contexto de uso

A configuração da conta é realizada em: Empresa > Formas de recebimento
Nesse ambiente, deve ser criada ou configurada a forma de recebimento Direto com o banco, utilizando os dados fornecidos pelo Itaú
A homologação envolve a geração de boletos e arquivo de remessa de teste, que devem ser encaminhados ao banco para validação.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Ter uma conta Itaú habilitada para cobrança bancária.
Solicitar ao Itaú os dados necessários para configuração da cobrança.
Ter em mãos agência e conta.
Confirmar com o banco a carteira e o padrão de cobrança que deverão ser utilizados.
Confirmar o padrão CNAB solicitado pelo banco.
Ter acesso à configuração de Formas de recebimento no ERP Imobiliárias.

Causas prováveis

A homologação pode ser necessária quando:

Uma nova conta Itaú será utilizada para emissão de cobranças.
A conta ainda não foi homologada para troca de arquivos com o banco.
O Itaú solicitou uma nova configuração ou homologação.
Algum parâmetro informado anteriormente pelo banco foi alterado.

Como fazer ou corrigir

Antes de configurar a conta, solicite ao Itaú os dados da cobrança que deverão ser utilizados na homologação.

Como referência, a configuração padrão indicada pela Superlógica para o Itaú utiliza:

Campo	Configuração
Banco	341
Layout	Recomendado
Carteira	109 (Com registro)
Agência	Cadastrar sem o dígito. Ex.: 1234
Conta	Cadastrar separando o dígito. Ex.: 12345-6
Espécie Doc	Duplicata Mercantil (DM)
CNAB	240 — recomendado
Tipo de Carteira	Cobrança Simples (1) — recomendado

Configurar a conta

Acesse Empresa > Formas de recebimento.
Crie ou selecione a forma de recebimento correspondente à conta Itaú.
Informe os dados bancários fornecidos pelo banco.
Cadastre a agência sem o dígito.
Cadastre a conta separando o dígito.
Selecione Duplicata Mercantil (DM) em Espécie Doc.
Utilize o CNAB 240 como padrão.
Utilize Cobrança Simples (1) em Tipo de Carteira, salvo orientação diferente do Itaú.
Salve a configuração.

Gerar os arquivos de teste

Depois de configurar a conta, prossiga com a homologação:

Gere os boletos de teste.
Gere a remessa de teste.
Encaminhe os arquivos ao Itaú pelo canal indicado pelo banco.
Aguarde a validação da remessa e dos dados utilizados na cobrança.
Caso o Itaú identifique alguma divergência, corrija o parâmetro indicado e gere novos arquivos para uma nova validação.

Resultado esperado

A conta fica configurada no ERP Imobiliárias com os parâmetros informados pelo Itaú e os arquivos de teste são gerados no padrão esperado pelo banco.

A homologação é concluída somente após a validação dos arquivos pelo Itaú. Após a aprovação, a conta poderá seguir para utilização conforme o fluxo de ativação da forma de recebimento.

Quando escalar

Escale para o suporte da Superlógica quando os parâmetros fornecidos pelo Itaú estiverem corretamente configurados no ERP, mas houver erro na geração do boleto ou da remessa, ou quando o arquivo gerado apresentar comportamento diferente do esperado.

Questões relacionadas à liberação da cobrança, carteira, convênio, validação bancária ou rejeições decorrentes de regras do Itaú devem ser tratadas com o banco.

Informações para escalonamento

Mensagem ou código do erro apresentado no sistema.
Print da configuração da forma de recebimento, ocultando dados sensíveis quando necessário.
Boleto de teste gerado pelo ERP.
Arquivo de remessa gerado que apresentou a divergência.
Parâmetro informado pelo Itaú que deveria ser atendido.
Retorno ou orientação do banco indicando a divergência, quando houver.

Regras importantes / Observações

O código do banco Itaú é 341.
A carteira indicada como padrão para essa configuração é 109 (Com registro).
A agência deve ser cadastrada sem o dígito.
A conta deve ser cadastrada separando o dígito.
Duplicata Mercantil (DM) deve ser utilizada em Espécie Doc.
O CNAB 240 é o padrão recomendado para a configuração.
Cobrança Simples (1) é a opção recomendada em Tipo de Carteira.
Os parâmetros apresentados servem como referência para a maioria das homologações, mas podem variar conforme a conta e a orientação da agência.
A cobrança registrada permite o registro dos títulos no banco e a utilização dos arquivos de cobrança para troca de informações entre o sistema e o Itaú.
O Itaú possui documentação específica para o padrão CNAB 240, portanto divergências no layout devem ser avaliadas considerando o padrão efetivamente contratado para a conta.
A configuração no ERP não substitui a homologação bancária. O Itaú precisa validar os arquivos de teste antes da utilização da cobrança em produção.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O Itaú rejeitou o arquivo de remessa durante a homologação.
Causa provável: Algum parâmetro configurado no ERP, como carteira, agência, conta ou padrão CNAB, está diferente das informações vinculadas à cobrança no banco.
Ação recomendada: Compare os parâmetros configurados no ERP com os dados fornecidos pelo Itaú, corrija o campo divergente e gere uma nova remessa de teste para validação.

Problema: A agência foi cadastrada com o dígito.
Causa provável: O número informado pelo banco foi cadastrado integralmente no campo de agência.
Ação recomendada: Cadastre somente o número da agência, sem o dígito. Por exemplo, para a agência 1234-5, utilize 1234.

Problema: O banco informou uma conta com dígito, mas a configuração está divergente.
Causa provável: A conta foi cadastrada sem separar o dígito.
Ação recomendada: Cadastre o número da conta separando o dígito, conforme o padrão utilizado pelo ERP.

Problema: O banco solicitou uma configuração diferente da indicada como padrão neste artigo.
Causa provável: Os parâmetros da cobrança podem variar conforme a conta e a orientação da agência.
Ação recomendada: Siga os dados fornecidos pelo Itaú para a conta específica e utilize-os na configuração da forma de recebimento.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Qual é o código do banco Itaú para a homologação?
R: O código do Itaú é 341.

P: Qual carteira deve ser utilizada no Itaú?
R: A referência padrão para essa configuração é a carteira 109 (Com registro). Caso o banco informe um parâmetro diferente para a conta, siga a orientação recebida da agência.

P: Como devo cadastrar a agência do Itaú?
R: A agência deve ser cadastrada sem o dígito. Por exemplo, para uma agência 1234-5, utilize 1234.

P: Como devo cadastrar a conta do Itaú?
R: A conta deve ser cadastrada separando o dígito. Por exemplo: 12345-6.

P: Qual espécie de documento devo utilizar?
R: Utilize Duplicata Mercantil (DM) no campo Espécie Doc.

P: Qual CNAB devo utilizar para o Itaú?
R: O CNAB 240 é o padrão recomendado para essa configuração. Se o banco orientar outro padrão para a conta, siga a informação fornecida pela agência.

P: A conta está configurada no ERP. Isso significa que a homologação foi concluída?
R: Não. A configuração é apenas uma etapa do processo. A homologação é concluída após o Itaú validar os arquivos de teste.

Palavras-chave de busca

homologar conta Itaú, homologação Itaú, conta bancária Itaú, cobrança Itaú, carteira 109 Itaú, cobrança registrada Itaú, CNAB 240 Itaú, remessa Itaú, boleto Itaú, forma de recebimento Itaú, Suporte ERP Imobiliárias