Como homologar uma conta do banco Banestes?

Visão geral

A homologação da conta Banestes valida a configuração utilizada para emissão de cobranças e troca de arquivos entre o ERP Imobiliárias e o banco. Antes de iniciar a configuração, os dados da conta e da cobrança devem ser solicitados ao Banestes, pois alguns parâmetros podem variar conforme a conta e a orientação da agência.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo ao configurar uma nova conta Banestes para emissão de cobranças bancárias pelo ERP Imobiliárias ou quando for necessário revisar os parâmetros utilizados em uma homologação.

Sintoma ou cenário

A imobiliária possui uma conta no Banestes e precisa configurá-la no ERP Imobiliárias para iniciar a homologação da cobrança bancária.

Também se aplica quando o banco solicita uma nova homologação ou orienta a alteração de algum parâmetro da conta, como carteira, código do cedente ou padrão CNAB.

Benefício para o usuário ou operação

• Configuração dos dados bancários de acordo com as informações fornecidas pelo Banestes.
• Redução de rejeições durante os testes de homologação.
• Preparação correta da conta para geração de boletos e arquivos de remessa.
• Maior previsibilidade no processo de ativação da cobrança bancária.

Onde acessar / contexto de uso

A configuração da conta é realizada em: Empresa > Formas de recebimento
Nesse ambiente, deve ser criada ou configurada a forma de recebimento Direto com o banco, utilizando os dados fornecidos pelo Banestes.
A homologação envolve a geração de boletos e arquivo de remessa de teste, que devem ser encaminhados ao banco para validação.

Pré-requisitos (Antes de começar)

• Ter uma conta Banestes habilitada para cobrança bancária.
• Solicitar ao Banestes os dados necessários para configuração da cobrança.
• Ter em mãos agência, conta e código do cedente.
• Confirmar com o banco a carteira e o padrão CNAB que deverão ser utilizados.
• Ter acesso à configuração de Formas de recebimento no ERP Imobiliárias.

Causas prováveis

• Uma nova conta Banestes será utilizada para emissão de cobranças.
• A conta ainda não foi homologada para troca de arquivos com o sistema.
• O Banestes solicitou uma nova configuração ou homologação.
• Algum parâmetro informado anteriormente pelo banco foi alterado.

Como fazer ou corrigir

Antes de configurar a conta, solicite ao Banestes os dados da cobrança que deverão ser utilizados na homologação.

Como referência, a configuração padrão para o Banestes utiliza:

Configurar a conta

1. Acesse Empresa > Formas de recebimento.
2. Crie ou selecione a forma de recebimento correspondente à conta Banestes.
3. Informe os dados bancários fornecidos pelo banco.
4. Preencha a agência sem o dígito.
5. Informe a conta separando o dígito.
6. Preencha o Código do Cedente conforme informado pelo Banestes. Quando o código corresponder à conta bancária, retire o hífen ao cadastrá-lo.
7. Selecione Duplicata Mercantil (DM) em Espécie Doc.
8. Utilize o CNAB 240 por padrão. Altere para CNAB 400 somente quando essa orientação vier do banco.
9. Utilize Cobrança Simples (1) em Tipo de Carteira, salvo orientação diferente do Banestes.
10. Salve a configuração.

Gerar os arquivos de teste

Depois de configurar a conta, prossiga com a homologação utilizando os arquivos de teste gerados pelo ERP Imobiliárias:

1. Gere os boletos de teste.
2. Gere a remessa de teste.
3. Encaminhe os arquivos ao Banestes pelo canal indicado pela agência.
4. Aguarde a validação do banco.
5. Caso o Banestes identifique alguma divergência, ajuste o parâmetro indicado e gere novos arquivos para uma nova validação.

Resultado esperado

A conta fica configurada no ERP Imobiliárias com os parâmetros informados pelo Banestes e os arquivos de teste são gerados no padrão esperado pelo banco.

A homologação é concluída somente após a validação dos arquivos pelo Banestes. Após a aprovação, a conta poderá seguir para utilização conforme o fluxo de ativação da forma de recebimento.

Quando escalar

Escale para o suporte da Superlógica quando os parâmetros fornecidos pelo Banestes estiverem corretamente configurados no ERP, mas houver divergência na geração do boleto ou do arquivo de remessa.

Também deve ser escalado quando houver erro no sistema durante a configuração ou quando o arquivo gerado apresentar comportamento diferente do esperado pelo padrão configurado.

Questões relacionadas à liberação da conta, convênio, código do cedente, rejeição por regra bancária ou validação da homologação devem ser tratadas com o Banestes.

Informações para escalonamento

Ao escalar uma ocorrência relacionada ao ERP, reúna:

• Mensagem ou código do erro apresentado no sistema.
• Print da configuração da forma de recebimento, ocultando dados sensíveis quando necessário.
• Arquivo de remessa gerado pelo ERP que apresentou a divergência.
• Boleto de teste gerado.
• Parâmetro informado pelo Banestes que deveria ser atendido.
• Retorno ou orientação do banco indicando a divergência, quando houver.

Regras importantes / Observações

• O código do banco para o Banestes é 021.
• A carteira indicada como padrão é 13 (Com registro).
• A agência deve ser cadastrada sem o dígito.
• A conta deve ser cadastrada com o dígito separado.
• O Código do Cedente deve ser solicitado ao Banestes. Embora geralmente corresponda ao número da conta sem o hífen, essa informação deve ser confirmada com o banco.
• O CNAB 240 é o padrão indicado para a configuração. Utilize o CNAB 400 somente quando solicitado pelo Banestes.
• Cobrança Simples (1) é a opção recomendada em Tipo de Carteira.
• Os parâmetros apresentados servem como referência para a maioria das homologações, mas podem variar conforme a conta e a orientação da agência.
• A configuração no ERP não substitui a homologação bancária. O Banestes precisa validar os arquivos de teste antes da utilização da cobrança em produção.
• O Banestes disponibiliza layouts de cobrança nos padrões CNAB 240 e CNAB 400 para integração por arquivos.

Problemas comuns e como resolver

Problema: O Banestes rejeitou o arquivo de remessa durante a homologação.
Causa provável: Algum parâmetro configurado no ERP, como carteira, código do cedente, agência, conta ou padrão CNAB, está diferente das informações vinculadas à cobrança no banco.
ção recomendada: Compare os parâmetros configurados no ERP com os dados fornecidos pelo Banestes, corrija o campo divergente e gere uma nova remessa de teste para validação.

Problema: O código do cedente informado pelo banco não corresponde ao número da conta cadastrado no ERP.
Causa provável: O Banestes utiliza um código do cedente diferente do padrão em que esse código corresponde à conta bancária.
Ação recomendada: Solicite ao Banestes o código do cedente específico da conta e cadastre exatamente o valor informado pelo banco, respeitando o formato exigido pelo sistema.

Problema: O banco solicitou o uso do CNAB 400.
Causa provável: A agência definiu um padrão de arquivo diferente do CNAB 240 utilizado como referência.
Ação recomendada: Altere o campo CNAB para 400 posições e gere novamente os arquivos de teste para homologação.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Qual é o código do banco Banestes para a homologação?
R: O código do Banestes é 021.

P: Qual carteira deve ser utilizada no Banestes?
R: A referência padrão é a carteira 13 (Com registro). Caso o banco informe um parâmetro diferente para a conta, siga a orientação recebida da agência.

P: Como devo cadastrar a agência Banestes?
R: A agência deve ser cadastrada sem o dígito. Por exemplo, se o banco informar 1234-5, o cadastro deve utilizar 12345.

P: Como devo cadastrar a conta Banestes?
R: A conta deve ser cadastrada com o dígito separado. Exemplo: 12345678-9.

P: O Código do Cedente é sempre igual ao número da conta?
R: Não necessariamente. O padrão mais comum é utilizar o número da conta sem o hífen, mas o Código do Cedente deve ser confirmado com o Banestes antes da configuração.

P: Qual CNAB devo utilizar?
R: O CNAB 240 é utilizado como padrão. O CNAB 400 deve ser selecionado quando solicitado pelo banco.

P: A conta está configurada no ERP. Isso significa que a homologação foi concluída?
R: Não. A configuração é apenas uma etapa do processo. A homologação é concluída após o Banestes validar os arquivos de teste.

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