Como homologar uma conta no Sicredi?

Visão geral

A homologação de uma conta do Sicredi valida a configuração da cobrança antes que a conta seja utilizada para emissão de boletos em produção.

O processo envolve o cadastro dos dados da conta e do convênio na forma de recebimento, a configuração do layout de cobrança e a geração dos arquivos de teste para validação pelo Sicredi.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo ao configurar uma nova conta do Sicredi para cobrança bancária ou quando for necessário realizar a homologação dos arquivos de remessa antes da utilização da conta em produção.

Sintoma ou cenário

A imobiliária possui uma conta no Sicredi e precisa utilizá-la para emissão de boletos pelo sistema.

Para isso, é necessário configurar os dados fornecidos pelo banco, gerar os arquivos de teste e encaminhá-los ao Sicredi para validação.

Benefício para o usuário ou operação

• Padroniza o cadastro da conta do Sicredi no sistema.
• Reduz erros na configuração do convênio e do layout de cobrança.
• Permite validar a geração dos boletos e arquivos de remessa antes da utilização em produção.
• Facilita a identificação e correção de divergências apontadas pelo banco durante a homologação.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse: Empresa > Formas de recebimento
Localize a forma de recebimento correspondente à conta do Sicredi ou inicie o cadastro de uma nova forma de recebimento.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Antes de iniciar a configuração:

• Solicite ao Sicredi os dados da conta e do convênio necessários para a homologação.
• Tenha a agência e a conta bancária disponíveis.
• Tenha o código do convênio fornecido pelo banco.
• Confirme com a agência o padrão de cobrança contratado.
• Tenha acesso à forma de recebimento da conta no sistema.

O Sicredi informa que o beneficiário deve estar previamente cadastrado na cooperativa/agência e receber do banco as informações necessárias para realizar a troca de arquivos. Para a homologação, devem ser gerados arquivos de remessa para teste conforme o produto contratado.

Causas prováveis

A homologação é necessária quando uma nova conta do Sicredi será utilizada para cobrança bancária ou quando um novo convênio precisa ser configurado no sistema.

Também pode ser necessário revisar a configuração quando o Sicredi rejeitar os arquivos de teste por divergências nos dados da conta, convênio ou layout.

Como fazer ou corrigir

1. Solicite os dados ao Sicredi

Antes de configurar a forma de recebimento, solicite ao Sicredi as informações necessárias para a homologação da conta.

Utilize os seguintes parâmetros como referência:

Esses parâmetros são os indicados pela Superlógica como referência para a maioria das homologações do Sicredi. O padrão pode mudar conforme a orientação da agência e o convênio contratado.
 

2. Configure a forma de recebimento

Acesse:

Empresa > Formas de recebimento

Na forma de recebimento correspondente à conta do Sicredi, preencha os dados conforme as informações fornecidas pelo banco.

Confira principalmente:

• Banco.
• Agência.
• Conta.
• Convênio.
• Tipo de carteira.
• Espécie do documento.
• CNAB.

Salve a configuração após preencher os dados.
 

3. Configure o layout de cobrança

Utilize CNAB 240 como padrão para a homologação, conforme orientação da Superlógica.

O Sicredi também possui documentação específica para CNAB 400, portanto, caso a agência informe que o convênio deverá utilizar esse padrão, siga a configuração indicada pelo banco para a conta.
 

4. Gere os arquivos de teste

Depois de configurar a forma de recebimento, siga o fluxo de homologação da conta no sistema e gere os arquivos necessários para teste.

O Sicredi orienta que, para a homologação, o beneficiário gere um arquivo de remessa contendo boletos para validação. O banco também disponibiliza atualmente um Portal de Homologação, cujas credenciais devem ser fornecidas pela agência.

Quando aplicável ao processo da conta, gere:

• Boleto de teste;
• Arquivo de remessa de teste.
   

5. Envie os arquivos para validação

Encaminhe os arquivos ao Sicredi conforme a orientação recebida da cooperativa/agência e, quando disponibilizado para a conta, utilize o Portal de Homologação do banco.

O Sicredi fará a validação dos arquivos conforme o produto de cobrança contratado.

Caso o banco identifique alguma divergência, utilize a informação retornada na validação para corrigir a configuração no sistema.
 

6. Corrija eventuais rejeições

Quando o Sicredi retornar uma inconsistência:

1. Identifique o campo ou informação rejeitada.
2. Compare a informação com os dados fornecidos pelo banco.
3. Corrija a configuração da forma de recebimento.
4. Salve novamente.
5. Gere um novo arquivo de teste.
6. Encaminhe o novo arquivo ao Sicredi para validação.

Caso a divergência esteja relacionada a uma informação do convênio que não possa ser confirmada no sistema, consulte a cooperativa/agência responsável pela conta.
 

Resultado esperado

A conta do Sicredi deverá ficar configurada no sistema com os dados da conta, convênio e layout de cobrança correspondentes ao padrão informado pelo banco.

Após a validação e aprovação dos arquivos de teste pelo Sicredi, a conta poderá seguir para utilização em produção conforme o processo de ativação da forma de recebimento.

A configuração da conta no sistema não significa, por si só, que a homologação foi concluída. A validação dos arquivos pelo banco faz parte do processo.

Quando escalar

Escale quando:

• O sistema apresentar erro ao salvar a configuração mesmo com os dados fornecidos pelo Sicredi.
• O arquivo de remessa gerado pelo sistema apresentar informações diferentes das configurações cadastradas.
• O banco rejeitar o arquivo mesmo após os dados fornecidos pelo Sicredi terem sido conferidos.
• Houver divergência no arquivo gerado que não possa ser corrigida pelos campos disponíveis na forma de recebimento.
• O sistema apresentar comportamento incorreto durante a geração ou processamento dos arquivos.

Questões relacionadas ao convênio, dados fornecidos pela cooperativa, acesso ao Portal de Homologação ou validação realizada pelo Sicredi devem ser confirmadas diretamente com o banco.

Informações para escalonamento

Reúna:

• Agência e conta bancária.
• Código do convênio.
• Dados informados pelo Sicredi para a homologação.
• CNAB utilizado.
• Configuração da forma de recebimento.
• Boleto de teste, quando aplicável.
• Arquivo de remessa gerado pelo sistema.
• Mensagem ou relatório de rejeição retornado pelo Sicredi.
• Print da configuração da forma de recebimento.
• Data e horário da tentativa.
• Orientação fornecida pelo Sicredi, caso tenha sido solicitada alguma alteração específica.

Regras importantes / Observações

• O código bancário do Sicredi é 748.
• A agência deve ser cadastrada com o número da agência e o código UA, conforme orientação da Superlógica. Ex.: 4532-10.
• A conta deve ser cadastrada com o dígito separado. Ex.: 12345-6.
• O convênio normalmente corresponde ao número da conta sem o dígito, mas a informação fornecida pelo Sicredi deve prevalecer caso o convênio possua outra composição.
• O tipo de carteira indicado pela Superlógica é Registrada.
• A Cobrança Simples (1) é indicada como tipo de carteira para a remessa.
• O CNAB 240 é o padrão recomendado pela Superlógica para essa configuração. O Sicredi também disponibiliza cobrança em CNAB 400, que deve ser utilizada quando aplicável ao convênio.
• Os parâmetros apresentados são referência para a maioria das homologações. Caso a cooperativa/agência forneça parâmetros diferentes, devem ser utilizados os dados específicos do convênio.
• A homologação depende da validação dos arquivos pelo Sicredi. O preenchimento da forma de recebimento no sistema não significa que a conta já esteja homologada.
• O Sicredi disponibiliza documentação técnica específica para os layouts de cobrança CNAB 240 e CNAB 400.

Problemas comuns e como resolver

Problema: A configuração da conta não é aceita pelo Sicredi durante a homologação.
Causa provável: Algum dado cadastrado na forma de recebimento não corresponde às informações do convênio fornecidas pela cooperativa.
Ação recomendada: Compare agência, código UA, conta, convênio, carteira e demais parâmetros com os dados fornecidos pelo Sicredi. Corrija a divergência e gere um novo arquivo de teste.
 

Problema: A remessa é rejeitada por utilizar um layout diferente do esperado pelo banco.
Causa provável: O convênio está configurado com um padrão CNAB diferente daquele contratado com o Sicredi.
Ação recomendada: Confirme com a cooperativa qual layout foi contratado. Utilize CNAB 240 como padrão quando esse for o parâmetro informado para a conta ou altere para CNAB 400 quando solicitado pelo banco.
 

Problema: O banco informa que os dados da agência ou conta estão incorretos.
Causa provável: Os dados cadastrados não correspondem ao padrão fornecido pelo Sicredi, incluindo o código UA ou o dígito da conta.
Ação recomendada: Solicite ao Sicredi os dados corretos da conta e compare com o cadastro em Empresa > Formas de recebimento. Corrija as informações e gere novamente os arquivos de teste.

Problema: O arquivo de remessa não é aprovado no Portal de Homologação.
Causa provável: O arquivo contém alguma informação incompatível com o produto ou convênio contratado.
Ação recomendada: Utilize a mensagem apresentada pelo Sicredi para identificar o campo rejeitado, compare-o com os dados do convênio e corrija a forma de recebimento antes de gerar um novo arquivo.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Qual é o código do banco Sicredi?
R: O código do Sicredi é 748.

P: Como devo preencher a agência do Sicredi?
R: A referência da Superlógica indica o número da agência seguido do código UA, como no exemplo 4532-10.

P: Como devo preencher a conta do Sicredi?
R: Informe o número da conta com o dígito separado. Exemplo: 12345-6.

P: Qual CNAB devo utilizar?
R: O CNAB 240 é o padrão recomendado pela Superlógica para essa configuração. O Sicredi também possui um layout de cobrança CNAB 400, que deve ser utilizado quando for o padrão definido para o convênio.

P: Onde consigo os dados do convênio?
R: Os dados devem ser solicitados diretamente ao Sicredi, junto à cooperativa/agência responsável pela conta. O banco informa que o beneficiário é previamente cadastrado e recebe as informações necessárias para a troca de arquivos.

P: Configurar a forma de recebimento significa que a conta já está homologada?
R: Não. Depois da configuração, os arquivos de teste precisam ser gerados e submetidos ao Sicredi para validação. A homologação é concluída após a aprovação do banco.

P: O Sicredi possui um ambiente próprio para homologação?
R: Sim. A documentação técnica atual do Sicredi informa a existência de um Portal de Homologação, com credenciais fornecidas pela agência.

P: Quem deve tratar um problema no convênio ou na validação feita pelo Sicredi?
R: Questões relacionadas ao cadastro do convênio, parâmetros bancários, acesso ao portal e aprovação dos arquivos devem ser tratadas diretamente com o Sicredi. O suporte da Superlógica deve atuar quando houver necessidade de analisar o comportamento do ERP ou os arquivos gerados e processados pelo sistema.

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