Como homologar uma conta do Banco Bradesco?

Visão geral

A homologação de uma conta do Banco Bradesco valida os parâmetros utilizados para emissão de boletos e geração dos arquivos de remessa. Antes de realizar a configuração, é necessário solicitar ao banco os dados do convênio e confirmar os parâmetros de cobrança contratados para a conta.

Quando usar este artigo

Utilize este artigo para configurar uma conta do Banco Bradesco para emissão de boletos por convênio direto com o banco e realizar os testes necessários para a homologação.

Sintoma ou cenário

A imobiliária possui uma conta no Banco Bradesco e precisa configurar a forma de recebimento no sistema para gerar boletos e arquivos de remessa que serão enviados ao banco para validação.

Benefício para o usuário ou operação

Padroniza a configuração da conta e dos parâmetros de cobrança.
Reduz rejeições causadas por divergências nos dados bancários.
Permite realizar os testes de boleto e remessa antes do início da operação.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse Empresa > Formas de Recebimento e configure a conta utilizando a opção de recebimento por boleto Direto com o banco.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Conta bancária cadastrada no sistema.
Dados da conta e do convênio fornecidos pelo Banco Bradesco.
Carteira e padrão CNAB confirmados com o banco.
Orientações do banco para envio dos arquivos de homologação.

Causas prováveis

A homologação é necessária quando a imobiliária começa a utilizar uma conta do Banco Bradesco para emissão de boletos por convênio direto com o banco.

Também pode ser necessário realizar uma nova homologação quando houver alteração nos parâmetros de cobrança da conta.

Como fazer ou corrigir

Antes de iniciar a configuração, solicite ao Banco Bradesco os dados necessários para a homologação e confirme os parâmetros contratados para a conta.

Na configuração da forma de recebimento, utilize os seguintes parâmetros como referência:

Código do Banco: 237.
Layout: Padrão - recomendado.
Carteira: 09 (Com registro).
Agência: informe a agência fornecida pelo banco.
Conta: Informe a conta fornecida pelo banco. Quando houver dígito, separe-o por hífen.
Acessório escritural: Pode ser utilizado como código do cedente.
Espécie de Documento: Duplicata Mercantil.
Tipo de Carteira: Cobrança Simples (1) - recomendado.
CNAB: 400 posições.

Atenção ao dígito da conta

Quando o dígito da conta informado pelo banco for 0, confirme com o Bradesco se o cadastro deve utilizar a letra P no lugar do numeral.

Caso o banco confirme essa necessidade, utilize o padrão informado pelo banco, como no exemplo:

01234-P

Essa validação deve ser feita com o banco antes da geração dos arquivos de homologação.

Geração e envio dos arquivos

Após configurar a conta, gere os arquivos de teste necessários para a homologação, incluindo o boleto e a remessa.

Os arquivos devem ser encaminhados ao Bradesco conforme a orientação recebida para o convênio. Para dúvidas ou análise de arquivos de remessa/retorno, o contato indicado pelo banco é o Apoio à Empresa.

Caso o banco rejeite os arquivos, utilize o retorno da validação para identificar o parâmetro que precisa ser corrigido. Depois do ajuste, gere novos arquivos e encaminhe novamente para homologação.

Os parâmetros apresentados são uma referência para a maioria das homologações, mas podem variar conforme a agência e as condições do convênio contratado.

Resultado esperado

A conta fica configurada no sistema com os parâmetros de cobrança informados pelo Banco Bradesco, permitindo a geração dos boletos e arquivos de remessa para homologação.

A homologação é concluída após o banco validar os arquivos enviados e confirmar que a configuração está de acordo com o convênio.

Quando escalar

Escale para análise do suporte quando houver erro no sistema durante a configuração ou geração dos arquivos, ou quando o comportamento apresentado pelo sistema divergir dos parâmetros esperados.

Quando a ocorrência estiver relacionada ao convênio, carteira, agência, conta, código do cedente, validação do arquivo ou rejeição bancária, a confirmação deve ser feita inicialmente com o Banco Bradesco.

Informações para escalonamento

Agência e conta configuradas.
Carteira utilizada.
Acessório escritural/código do cedente.
Padrão CNAB utilizado.
Arquivo de remessa gerado.
Retorno ou mensagem de rejeição enviada pelo Bradesco.
Print da configuração da forma de recebimento.
Print ou mensagem do erro apresentado pelo sistema, quando houver.

Regras importantes / Observações

O código do Banco Bradesco é 237.
A carteira indicada para essa configuração é 09 (Com registro).
O Layout Padrão é o recomendado.
O Tipo de Carteira Cobrança Simples (1) é recomendado.
O padrão de remessa utilizado pelo sistema para essa configuração é CNAB 400.
Caso o dígito da conta seja 0, confirme com o banco se deve ser utilizado P no cadastro.
O acessório escritural pode ser considerado como código do cedente.
Os parâmetros podem variar conforme a orientação da agência e as características do convênio contratado.
A validação de arquivos de remessa e retorno é realizada pelo banco. O suporte da Superlógica deve ser acionado quando houver erro ou comportamento relacionado ao sistema.

Problemas comuns e como resolver

Problema: A remessa é rejeitada pelo Bradesco por divergência nos dados do convênio.
Causa provável: Algum parâmetro cadastrado no sistema não corresponde às informações contratadas junto ao banco.
Ação recomendada: Confirme com o Bradesco os dados do convênio, carteira, agência, conta e código do cedente. Corrija os parâmetros cadastrados no sistema, gere uma nova remessa teste para homologação e envie para o banco validar.

Problema: A conta é rejeitada quando o dígito cadastrado é 0.
Causa provável: Para determinados convênios, o banco pode exigir a utilização da letra P no lugar do numeral 0.
Ação recomendada: Confirme com o Bradesco se o dígito deve ser cadastrado como P. Se confirmado, altere o cadastro para o padrão informado pelo banco e gere uma nova remessa.

Problema: O arquivo de remessa não é aceito pelo banco por divergência de CNAB.
Causa provável: O padrão CNAB utilizado não corresponde ao parâmetro contratado para a conta.
Ação recomendada: Confirme com o Bradesco o padrão CNAB contratado e valide se a conta está configurada no sistema para gerar a remessa no padrão esperado.

Dúvidas relacionadas (FAQ)

P: Qual é o código do Banco Bradesco?
R: O código do banco é 237.

P: Qual carteira deve ser utilizada na homologação?
R: A referência é a carteira 09 (Com registro). A confirmação deve ser feita com o banco de acordo com o convênio contratado.

P: Qual CNAB é utilizado para o Bradesco?
R: Para essa configuração, o sistema utiliza CNAB 400 como padrão.

P: O que devo fazer se o dígito da conta for 0?
R: Confirme com o Bradesco se o dígito deve ser informado como P. Essa substituição depende da orientação do banco para o convênio.

P: Quem deve analisar uma rejeição do arquivo de remessa?
R: Quando a rejeição estiver relacionada aos parâmetros ou à validação bancária do arquivo, a análise deve ser feita com o Bradesco. Se houver erro na geração ou no processamento do arquivo pelo sistema, o caso deve ser encaminhado ao suporte da Superlógica.

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