Como utilizar banco próprio para registro das cobranças
Visão geral
Este conteúdo detalha as diretrizes e parametrizações técnicas quando a imobiliária opta pela utilização de banco próprio para registro das cobranças, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a homologação de convênios e gestão dos fluxos de remessa e retorno no sistema Superlógica Imobi.
Quando usar este artigo
Utilize este guia sempre que houver necessidade de configurar uma carteira de cobrança bancária direta (banco próprio) para a emissão de boletos de locação ou quando encontrar dúvidas operacionais sobre a validação de arquivos e layouts junto à instituição financeira parceira.
Sintoma ou cenário
A imobiliária deseja deixar de utilizar os subadquirentes ou gateways padrão e passar a registrar seus boletos diretamente através de sua própria conta comercial (como Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander, entre outros), necessitando alinhar o layout CNAB/Knab do software com o banco.
Benefício para o usuário ou operação
Autonomia na emissão de boletos com carteira bancária própria.
Redução de custos com subadquirentes e gateways de pagamento.
Conformidade técnica dos arquivos de remessa com o layout CNAB do banco
Onde acessar / contexto de uso
Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até os menus de controladoria e finanças localizados em Empresa > Contas Bancárias e Empresa > Formas de Recebimento.
Pré-requisitos (Antes de começar)
Perfil Exato: Acesso ao módulo Contas a Receber com permissão de escrita/gestão.
Recursos Sistêmicos: Módulo ativo no plano contratado e convênio de cobrança contratado junto ao banco.
Insumos e Dados Técnicos: Dados oficiais do banco (agência, conta corrente com dígitos, código do cedente/convênio, tipo de carteira e layout de remessa contratado).
Causas prováveis
Migração de modelo de arrecadação, centralização de fluxos de caixa em contas correntes corporativas específicas ou execução de rotina periódica da imobiliária.
Como fazer ou corrigir
A Superlógica, pensando em formas de otimizar o trabalho das imobiliárias, possui flexibilidade para emitir cobranças tanto por parceiros integrados quanto de forma direta. Quando a empresa opta por utilizar seu próprio banco para o registro de boletos, o fluxo operacional exige o cadastro do domicílio bancário, a estruturação do convênio técnico e o envio de arquivos simulados para homologação. Siga os passos estruturados abaixo:
Cadastrar Conta Bancária
Antes de estruturar a carteira de boletos, você deve registrar formalmente a conta corrente da empresa no ERP:
Acesse o menu Empresa e clique na opção Contas bancárias;
- Clique no botão Nova conta bancária (ou em Editar caso esteja ajustando os dados da conta principal em tela);
- Caso você tenha mais de uma conta bancária em uma mesma instituição, use o campo Nome referência para poder identificar de maneira rápida e fácil cada uma delas. No campo Nome referência, insira um termo amigável para identificar essa conta de maneira rápida (útil para imobiliárias que gerenciam múltiplas contas na mesma instituição);
- Preencha os dados de Banco, Agência e Conta — certifique-se de incluir os dígitos verificadores em todos os campos correspondentes;
- Caso não encontre o seu banco na listagem, clique no ícone de Novo banco para realizar o cadastro do banco. Tenha em mãos o número do seu banco.
- No item Saldo inicial, insira o valor do saldo real e a data que correspondam exatamente ao dia em que a imobiliária iniciou as movimentações no sistema Superlógica;
- No bloco de Mais opções, informe o tipo da conta (corrente) e marque em Filial se a conta bancária se refere à Matriz ou a uma Filial específica, clicando em Salvar ao final.
ℹ️ Nota sobre a Conta Cofre: Por padrão nativo do sistema, existirá na listagem uma conta interna denominada Conta Cofre. Ela existe exclusivamente para armazenar e rastrear de forma segura informações sobre movimentações financeiras realizadas com cheques que ainda não foram depositados fisicamente em nenhuma das contas reais.
Configuração do Convênio Bancário
Após salvar o domicílio bancário, você deve criar as regras de geração de boleto para o banco ler o arquivo de texto do sistema:
Acesse o menu lateral Empresa e clique em Formas de recebimento;
Clique no botão Nova forma de receber e selecione a opção Receber com boleto;
No formulário de configuração, mude a seleção do convênio de "convênio com PJB" para a opção "direto com o seu banco";
Associe a nova conta bancária homologada recém-criada (ex: Banco do Brasil, Itaú, Bradesco, Santander);
Preencha com atenção os dados vitais para a montagem do layout CNAB:
Convênio: Código numérico de identificação contratual fornecido pelo banco para permitir a troca de arquivos;
Knab: Layout de remessa técnica, configurando se a carteira opera em padrão de 240 ou 400 posições.
Homologação e Emissão de Boletos Teste
Para ativar a conta e garantir que os boletos reais não sejam rejeitados nas agências bancárias, realize o teste simulado de conformidade:
Ao salvar os dados do convênio direto com o banco, o sistema exibirá uma janela para gerar faturas simuladas. Clique em Gerar boletos teste e depois em Gerar remessa teste;
Salve o arquivo de texto de remessa gerado na sua pasta de downloads e faça o upload desse arquivo diretamente no portal ou validador do seu Internet Banking (ex: Itaú Empresas, Bradesco Net Empresa, etc.);
Se o validador do banco processar o lote e confirmar que o layout está correto e sem erros, retorne ao Superlógica e selecione Não houve erro para ativar em definitivo a forma de recebimento em produção. Caso o banco aponte erros cadastrais ou de layout, clique em O banco me retornou um erro, corrija as inconsistências de campos e gere um novo teste.
Como marcar cobrança para remessa
Com a carteira ativa, o registro e a validação dos próximos boletos emitidos aos locatários dependerão do envio manual de lotes de arquivos remessa para o banco:
Acesse o menu Receitas > Receitas a Receber;
Selecione os checkboxes localizados ao lado esquerdo dos boletos gerados que você precisa registrar;
Desça até o rodapé da página, clique no botão Mais e escolha a opção Marcar para remessa;
Uma tarja informativa azul clarinha surgirá no topo da página indicando faturas pendentes. Clique em Gerar remessa para baixar o arquivo CNAB consolidado.
💡 Dica de Operação: Enquanto o arquivo de remessa em lote não for gerado de forma definitiva pelo usuário, você pode realizar edições de valores ou serviços no boleto. Antes de editar, selecione a cobrança em Receitas a Receber, vá em Mais e clique em Desmarcar da remessa. Qualquer alteração de vencimento ou valor realizada após a remessa ter sido enviada exige, obrigatoriamente, a geração de um novo arquivo remessa de alteração para o banco.
Como processar o arquivo retorno
Quando os locatários efetuam os pagamentos das faturas, o banco disponibiliza o arquivo de retorno, que realiza a conciliação eletrônica automatizada no ERP:
Acesse o menu Receitas e clique em Retorno Bancário;
Clique em Processar arquivo e selecione o arquivo de retorno fornecido pelo banco;
Sincronia do Caixa: O retorno executará duas funções cruciais de forma simultânea: aplicará a confirmação de registro (completando a barra de status do boleto) e efetuará a baixa de pagamentos, movendo automaticamente os títulos quitados de Receitas a Receber para a tela de Receitas Recebidas.
Resultado esperado
A conta bancária estará homologada e ativa em produção, permitindo a emissão de boletos sob o layout CNAB do banco próprio e o processamento automatizado de remessas e retornos.
Quando escalar
Caso o sistema apresente travamentos de script ao tentar processar ou baixar os lotes de teste, ou se o validador oficial do banco rejeitar consecutivamente os arquivos remessa gerados em produção sob a alegação de desalinhamento de posições no layout CNAB.
Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento
Print completo da tela com a mensagem de erro do sistema ou do internet banking.
O arquivo de remessa de texto gerado e o relatório analítico de rejeição emitido pelo banco.
ID da conta bancária corporativa ou código de convênio afetado.
Data e hora do ocorrido.
Regras importantes / Observações
Para convênios de banco próprio, o Superlógica não possui integração via webservice para baixas automáticas — a saúde financeira e a prevenção de inadimplência indevida dependem da disciplina diária do operador no envio de remessas e na leitura de arquivos de retorno.
Problemas comuns e como resolver
- Problema: Botão de salvar inativo na configuração do convênio.
Causa provável: Falta de preenchimento de campos obrigatórios de layout.
Ação recomendada: Revise com atenção o formulário de cadastro de boleto direto. Certifique-se de que os parâmetros mandatórios do banco (como o número correto do convênio e a seleção do layout CNAB de 240 ou 400 posições) foram preenchidos sem caracteres especiais ou espaços vazios.
Dúvidas relacionadas
P: É possível emitir uma segunda via de boleto para o locatário sem a cobrança de multa e juros de atraso? R: Sim, perfeitamente. Na tela de Receitas a Receber, ao clicar no ícone de impressora para gerar o PDF da segunda via, selecione a opção "vencimento original". O sistema imprimirá o documento congelando os valores e prazos iniciais, sem aplicar encargos recalculados.
P: Como faço para migrar de uma só vez múltiplos contratos de locação antigos para que as próximas faturas saiam nesta nova carteira própria homologada? R: Acesse a listagem geral de contratos no sistema, utilize os checkboxes na lateral esquerda da grade para marcar os registros que deseja alterar em massa, clique no botão superior "Mais" (ou Ações) e selecione a opção "Alterar conta bancária" para vincular a nova conta homologada em lote.
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