Como usar o convênio do meu banco para receber com boleto bancário

Visão geral

Este conteúdo detalha o processo de como usar o convênio do meu banco para receber com boleto bancário, focando em fornecer uma orientação clara e prática para a execução correta da rotina no sistema Superlógica Imobi.

Quando usar este artigo

Utilize este guia sempre que houver necessidade de realizar como usar o convênio do meu banco para receber com boleto bancário ou quando encontrar dúvidas sobre as regras de negócio associadas a este procedimento de faturamento próprio.

Sintoma ou cenário

A imobiliária deseja parar de emitir cobranças por subadquirentes e passar a utilizar a sua própria carteira bancária contratada diretamente com a instituição financeira, necessitando configurar e homologar a troca de layouts de remessa e retorno no sistema.

Benefício para o usuário ou operação

Autonomia na emissão de boletos com carteira bancária própria.
Redução de custos com subadquirentes e gateways de pagamento.
Conformidade técnica dos arquivos de remessa com o layout do banco.

Onde acessar / contexto de uso

Acesse o sistema com suas credenciais e navegue até o painel de faturamento no menu Empresa > Formas de Recebimento.

Pré-requisitos (Antes de começar)

Perfil Exato: Acesso ao módulo Contas a Receber com permissão de escrita/gestão.
Recursos Sistêmicos: Módulo de faturamento ativo no plano contratado.
Insumos e Dados Técnicos: Dados da carteira bancária fornecidos pelo gerente da conta (número do convênio, tipo de carteira e padrão CNAB).

Causas prováveis

Transição de modelo de gateway de pagamentos para carteira bancária própria ou execução de rotina periódica de parametrização da imobiliária.

Como fazer ou corrigir

Antes de mais nada, é importante saber que, para receber dos seus inquilinos por boleto bancário utilizando sua própria carteira, é preciso cadastrar essa opção na sua forma de recebimento.

Para isso, acesse o menu Empresa e clique na opção Formas de recebimento:

No campo formas de recebimento, clique no botão Nova forma de receber e escolha a opção Receber com boleto:

3. Nas configurações dos boletos, primeiro deve ser selecionado o modelo com o qual deseja trabalhar. Para utilizar o convênio direto obtido com a sua instituição financeira, mude a opção de "convênio com PJBank" para "direto com o seu banco" e selecione a conta bancária correspondente cadastrada no sistema;

Na próxima etapa, preencha os dados estruturais cruciais exigidos para configurar o layout do seu banco. As informações mais importantes são o número do Convênio (sua identificação para remessas de cobrança) e o formato do CNAB / Knab (layout técnico de 240 ou 400 posições). Após realizar a configuração dos campos necessários (incluindo o tipo de carteira recomendado), clique em Salvar;

Para validar se os dados cadastrados estão corretos e iniciar o processo de homologação, o sistema oferecerá a opção de gerar boletos testes e também uma remessa teste. Baixe esse arquivo de remessa teste e faça o envio no site do banco ou internet banking para validar se o arquivo gerado cumpre os padrões exigidos;

Se o seu banco validou as remessas enviadas e informou que estão corretas e sem erros, retorne à tela de configuração da forma de recebimento, clique em Não houve erro para ativar a sua forma de receber em produção no sistema. Caso o banco aponte falhas no layout, clique em O banco me retornou um erro, corrija as inconsistências e gere uma nova remessa teste para validação.

O que é HOMOLOGAÇÃO ?

A homologação da conta bancária no sistema Superlógica é um procedimento essencial para garantir que os arquivos de remessa gerados pela plataforma estejam em perfeita conformidade técnica com as exigências e layouts de cada banco. Com esse processo, valida-se previamente dados vitais como o número da agência, conta corrente, número do cedente/convênio, padrão CNAB (240 ou 400) e o tipo de carteira antes de liberar a imobiliária para emitir boletos reais aos locatários.

Quem pode me ajudar com a homologação ?

O processo de homologação varia de banco para banco, mas as ferramentas internas do sistema estão preparadas para facilitar esse percurso. Para garantir uma homologação eficiente e rápida, siga as recomendações das melhores práticas:

Entre em contato com o gerente de contas do seu banco para obter a planilha com os dados precisos e específicos da sua carteira de cobrança (Convênio, CNAB, Carteira);
Acesse a Central de Ajuda do Superlógica e pesquise por "homologação" para consultar a documentação detalhada e o mapeamento específico passo a passo configurado para o seu banco;
Gere as remessas de teste no sistema e envie-as para validação online no internet banking corporativo da sua instituição (como o Itaú Empresas, por exemplo);
Caso o validador do banco retorne alguma inconsistência estrutural no arquivo, você pode acionar a nossa equipe de suporte técnico diretamente através do botão da central de ajuda dentro do software, fornecendo o arquivo de remessa teste analisado acompanhado do relatório ou print de erros apontados pelo banco.

Resultado esperado

A forma de recebimento por convênio próprio ficará operacional e os próximos boletos gerados para os contratos vinculados serão emitidos sob o layout homologado com o banco.

Quando escalar

Caso o sistema apresente mensagens de erro impeditivas de script ao tentar gerar o arquivo de teste ou se a rede bancária rejeitar consecutivamente os arquivos remessa alegando que a plataforma está gerando dados fora do layout CNAB contratado.

Informações que devem ser reunidas antes do escalonamento

Print completo da tela financeira exibindo o erro.
Arquivo de remessa teste gerado pelo sistema e o relatório técnico de rejeição do banco.
ID ou nome da conta bancária afetada.
Data e hora do ocorrido.

Regras importantes / Observações

Para convênios próprios, toda comunicação com o banco depende de disciplina na rotina de arquivos: é obrigatório gerar e enviar arquivos de remessa para registrar ou alterar boletos, assim como baixar e processar os arquivos de retorno para efetuar a baixa automática de receitas recebidas.

Problemas comuns e como resolver

Problema: Botão de salvar inativo.
Causa provável: Falta de preenchimento de campo obrigatório.
Ação recomendada: Revise todos os campos da tela de configuração de boleto direto com o banco, garantindo o preenchimento de parâmetros cruciais como o número do convênio e a especificação do layout CNAB (240 ou 400).

Dúvidas relacionadas

P: Como faço para migrar meus contratos de locação antigos que estão amarrados à conta anterior para a nova conta homologada? R: É muito simples fazer essa transição em massa. Acesse a sua listagem de contratos, selecione os registros que deseja migrar utilizando os checkboxes na lateral da tela, clique no botão "Mais" (ou Ações) e escolha a opção "Alterar conta bancária". Selecione a nova conta do banco homologada e salve; as próximas cobranças geradas já sairão atualizadas.

P: Onde posso extrair um relatório financeiro analítico para auditar e conferir os detalhes das composições de faturamento e taxas cobradas? R: Centralizamos as ferramentas de auditoria no Menu Empresa > Relatórios. Na aba de Receitas, você pode extrair relatórios completos de cobranças e composições por liquidação, inclusive exportando os dados para planilhas do Excel caso prefira manipular as colunas na sua rotina.

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