Visão geral
Como habilitar e conferir a baixa automática utilizando os feeds do Open Finance.
Quando usar este artigo
Imobiliárias que utilizam banco próprio integrado e ativaram a captura de pagamentos (PIX e Transf) pelo Open Finance.
Sintoma ou cenário
Pagamentos caíram na conta, mas o sistema os aloca como 'Não Identificados' ou exige conciliação manual.
Benefício para o usuário ou operação
Extingue a rotina manual de ler o arquivo de retorno diário para TEDs e PIX avulsos.
Onde acessar / contexto de uso
No ERP, em Financeiro > Contas Bancárias > Configurar Open Finance.
Pré-requisitos (Antes de começar)
Consentimento de Open Finance validado no banco de origem e conta conectada no ERP.
Causas prováveis
Falta de sincronia do consentimento ou transações sem a chave identificadora (ID do contrato na descrição).
Como fazer ou corrigir
- Acesse Financeiro > Contas Bancárias.
- Localize a conta e clique em 'Gerenciar Conexão Open Finance'.
- Clique em 'Atualizar Token/Consentimento'.
- Ative a chave 'Baixa Automática por CPF/CNPJ ou Valor Exato'.
- Salve as preferências.
Resultado esperado
Na próxima varredura de extrato, o sistema dará baixa na fatura cujo valor ou pagador cruze com a pendência exata.
Quando escalar
Escalar para N2 se o status do Open Finance ficar 'Desconectado' mesmo após renovação do consentimento.
Informações para escalonamento
Banco conectado, agência/conta, ID do erro (se houver).
Regras importantes / Observações
Sempre tenha cuidado com 'Baixa por Valor Exato' se a imobiliária tiver muitos contratos de valores iguais.
Problemas comuns e como resolver
Pagamentos de centavos divergentes não baixam: o sistema exige 100% de precisão para evitar erros sistêmicos.
Dúvidas relacionadas (FAQ)
- O que acontece com o que não for conciliado? Vai para a fila de 'Pagamentos Não Identificados'.
Palavras-chave de busca
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