Visão geral
Orienta o setor financeiro da imobiliária a diagnosticar e corrigir rejeições operacionais no Split de Pagamento PJBank/Superlógica, garantindo que o aluguel pago pelo inquilino seja liquidado e rateado automaticamente entre a comissão da imobiliária e o crédito líquido do proprietário sem retenção indevida.
Quando usar este artigo
Utilize este artigo quando um boleto de aluguel for pago pelo locatário, mas o split automático não for executado, constando como "Split pendente", "Divergência de valores" ou "Conta destino não homologada".
Sintoma ou cenário
- O boleto consta liquidado na cotação do contrato, porém o repasse para a conta do proprietário não foi agendado.
- Na tela de
Financeiro > Split, o lançamento aparece com status vermelho de erro ou rejeição bancária. - A taxa de administração da imobiliária foi retida, mas o saldo do proprietário permaneceu bloqueado na conta digital.
Benefício para o usuário ou operação
Elimina a necessidade de TEDs manuais avulsas, evita atrasos no repasse aos locadores (prevenindo insatisfações contratuais) e mantém a conciliação bancária 100% automatizada.
Onde acessar / contexto de uso
ERP Superlógica Imobiliárias > Menu Financeiro > Split de Pagamentos; e menu Cadastros > Proprietários > aba Dados bancários.
Pré-requisitos (Antes de começar)
- Permissão de acesso ao módulo financeiro do ERP.
- Acesso à conta digital PJBank da imobiliária.
- Confirmação dos dados bancários do proprietário (chave PIX, agência e conta corrente).
Causas prováveis
- Conta bancária do proprietário cadastrada com dígito verificador incorreto ou tipo de conta incompatível (ex: conta poupança em banco que exige corrente).
- Divergência entre o titular da conta bancária e o CPF/CNPJ cadastrado no contrato.
- Despesas ou deduções no recibo maiores que o valor líquido da locação (saldo de repasse negativo ou zerado).
- Subconta PJBank do proprietário pendente de validação cadastral ou sem aceite dos termos.
Como fazer ou corrigir
- Identificar o Motivo da Falha no Split:
- Acesse o menu
Financeiro>Split de Pagamentos. - Localize o contrato e o boleto com a ocorrência.
- Posicione o cursor sobre o ícone de aviso vermelho para ler a mensagem descritiva (ex: "Favorecido inválido", "Conta bancária divergente" ou "Saldo insuficiente para split").
- Corrigir os Dados Bancários do Proprietário (Se erro cadastral):
- Acesse
Cadastros>Proprietários. - Abra o cadastro do proprietário beneficiário do split.
- Na aba Dados Bancários / Forma de Repasse:
- Confirme o Código do Banco, Agência e Conta Corrente com dígito.
- Se utilizar chave PIX, certifique-se de que a chave pertence rigorosamente ao CPF/CNPJ cadastrado no contrato.
- Salve as alterações.
- Reprocessar o Split no Módulo Financeiro:
- Retorne a
Financeiro>Split de Pagamentos. - Selecione a transação com erro, clique em Opções e selecione Reprocessar Split.
- O sistema reenviará o comando com as novas informações bancárias para a esteira do PJBank.
- Resolução de Saldos Negativos ou Deduções Excessivas:
- Caso o split tenha falhado por deduções superiores ao crédito: acesse
Contratos> abra o contrato de locação. - Ajuste o lançamento de despesa ou parcelamento que gerou o resíduo negativo na aba
Composição da cobrança. - Salve e confirme o reprocessamento da divisão.
Resultado esperado
O split muda para o status "Agendado / Concluído", o crédito do proprietário é programado na grade bancária (D+1 útil) e a taxa de administração é direcionada para a conta da imobiliária.
Quando escalar
Escalar para o time Financeiro PJBank / N2 quando os dados bancários estiverem validados e confirmados pelo banco de destino, mas o gateway continuar acusando recusa sistêmica na liquidação do split.
Informações para escalonamento
- Código do Contrato e Licença da imobiliária.
- Nosso Número do boleto e ID da transação do split.
- Nome e CPF do proprietário.
- Print do comprovante bancário ou dados da conta de destino.
Regras importantes / Observações
O Split de Pagamento só pode ser executado enquanto os valores permanecerem na conta digital do gateway. Caso a imobiliária tenha realizado o resgate total dos valores para sua conta corporativa antes da execução do split, o agendamento automático será cancelado, exigindo repasse manual via borderô.
Problemas comuns e como resolver
- Proprietário reclama que não recebeu no mesmo dia do inquilino: O prazo regulamentar do split bancário é de 1 dia útil (D+1) após a liquidação do boleto pela câmara de compensação.
Dúvidas relacionadas (FAQ)
- P: Posso dividir o aluguel para mais de um proprietário na mesma cobrança?
R: Sim. No cadastro do contrato, na aba Proprietários, defina o percentual de cada um (ex: 50% para cada) e cada conta receberá seu split proporcional.
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